Nationwide Building Society offre aux Britanniques un taux d’intérêt compétitif de 6,5% sur son compte d’épargne régulier. Les comptes d’épargne réguliers peuvent être une bonne option pour ceux qui cherchent à prendre une habitude d’épargne, car ces comptes offrent généralement des taux d’intérêt plus élevés et les termes encouragent généralement les épargnants à payer de l’argent dans les comptes mensuellement.
Les clients peuvent lancer Saver Flex régulier de Nationwide avec aussi peu que 1 £, avec des intérêts payés à l’anniversaire de l’ouverture. Les dépôts mensuels sont plafonnés à 200 £, permettant une contribution totale maximale de 2 400 £. Sur la base des taux actuels, cela gagnerait 84,50 £ en intérêt sur un an.
Le compte est disponible pour les résidents britanniques âgés de 16 ans ou plus qui détiennent un compte courant de la National Building Society.
Ce compte est plus flexible que ce qui est généralement attendu d’un compte d’épargne «régulier», car jusqu’à trois retraits peuvent être effectués sans pénalité. Cependant, après le quatrième, le taux d’intérêt chutera à 1,25%.
Après un an, lorsque le compte mûrira, l’argent détenu dans le compte sera déplacé vers un compte d’épargne d’accès instantané auprès de la mutuelle. Les intérêts sont payés chaque année.
Comment ce compte se compare-t-il?
Les épargnants peuvent toujours bénéficier de taux d’intérêt plus élevés malgré le dernier taux de base de la Banque d’Angleterre à 4%. Le taux de base peut avoir un impact sur les taux d’intérêt que les prestataires offrent sur les comptes d’épargne. Lorsque le taux de base baisse, les taux d’intérêt sur les comptes d’épargne peuvent également baisser.
La Principality Building Society est toujours en tête de la table pour les épargnants réguliers avec un taux équivalent annuel (AER) de 7,5%. Le compte fonctionne pendant six mois et les intérêts sont payés à l’échéance.
Les épargnants peuvent investir jusqu’à 200 £ par mois, ce qui permet au pot de passer à un total de 1 200 £, et les retraits ne sont autorisés qu’à ce que le compte ne mûrit. Ainsi, bien qu’il puisse avoir un AER leader du marché, son mandat de six mois limite l’intérêt total gagné. Avec un investissement maximal de 200 £ par mois, les épargnants se retrouveront avec 1 227,53 £, dont 27,53 £ en intérêt.
ZOPA propose un AER de 7,1% sur 12 mois avec une limite maximale de 300 £ par mois, permettant aux épargnants de recueillir 3 600 £ d’économies totales. Les intérêts sont payés à la fin de la durée, avec un dépôt complet de 3 600 £ qui devrait gagner environ 136,50 £. Cela portera le solde total à environ 3 736,50 £. Les épargnants sont autorisés à retirer de l’argent du compte d’épargne Zopa à tout moment sans frais.
Le premier direct est juste en retard avec un AR de 7% sur 12 mois. Le compte permet un dépôt mensuel de 300 £, qui peut également totaliser jusqu’à 3 600 £ d’épargne sur un an. À la fin du trimestre, First Direct dit que Savers amassera environ 3 736,50 £, dont 136,50 £ en intérêt.