Narcolavado a ouvert un nouveau front dans la relation entre le Mexique et les États-Unis. La croisade du président des États-Unis, Donald Trump, contre les principales boîtes de trafic de drogue du pays du sud, a atteint les banques mexicaines cette semaine. Le républicain a attaqué un coup précis contre le Mexique à travers les sanctions du département du Trésor d’Interam, Cibanco et de la Chambre de Bolsa Vector. Les ordres impliquent l’interdiction de certains transferts impliquant ces trois institutions et, après les sanctions, le régulateur mexicain, la National Banking and Securities Commission (CNBV) a temporairement interdit ces trois acteurs pour protéger les épargnants, les investisseurs et les clients de ces trois sociétés. Le tremblement de terre de cette mesure aura un écho dans les processus anti-séparés au Mexique, avertissent les experts sur le terrain.
Le premier appel d’alerte a été diffusé en février dernier, lorsque l’administration Trump a décrit les principales affiches mexicaines comme des groupes terroristes. Le changement n’est pas seulement une vanité, il implique un poids plus important sur les mesures de combat que le gouvernement américain ne peut s’appliquer aux organisations criminelles. Des mois plus tard, lors du dernier conclave de la banque à Nuevo Vallarta, un agent de trésor s’est rencontré, à huis clos, avec les principaux banquiers du pays à affronter, précisément, ses chèques anti-lavado. À cette époque, le président de la Mexico Banks Association (ABM), Emilio Romano, a assuré que la réunion était courte, mais amicale et qu’il aurait conduit à un travail manuel entre les systèmes financiers des États-Unis et du pays.
Le récit conjoint de travail entre les deux pays s’est éclaté ce mercredi avec la Grenade publiée par le département du Trésor. Interm, Cibanco et Vector, ont une participation pertinente pour le marché des devises mexicaines. En mars de cette année, ces trois entités ont collecté des activités pour plus de 360 000 millions de pesos, selon les données de la National Banking and Securities Commission (CNBV). L’organisme de réglementation mexicain est temporairement intervenu les deux banques mentionnées ci-dessus dans le but de préserver les économies de leurs clients. Quelques heures plus tôt, le matin de ce jeudi, le président du Mexique, Claudia Sheinbaum, a commencé pour défendre le système financier mexicain et a assuré que le département du Trésor a soutenu ses sanctions dans le dit, mais pas en preuve. “Citant des transferts financiers entre les entreprises chinoises légalement établies par le biais de ces institutions financières avec des entreprises mexicaines n’est pas une preuve de blanchiment d’argent”, a-t-il déclaré.
La décision de Trump sur ces trois entités financières a tourné les avis sur un système composé de 52 banques dans le pays. ABM a assuré, par écrit, l’intervention de deux institutions bancaires est une situation particulière et ne représente pas un risque systémique ou affecte la stabilité du système financier mexicain, qui reste solide et bien capitalisée. Malgré les appels à se calmer, les échos après que ces commandes se produisent déjà: l’agence de notation des ressources humaines a dégradé ses qualifications de crédit de Cibanco et Interm et les a mis sous observation négative, signe de la détérioration de la confiance dans les institutions.
Les accusations américaines impliqueront un examen interne pour leur armure à la maison pour le Mexique. Le Sénat a approuvé la réforme de la loi anti -ilavado cette semaine. Avec 74 voix en faveur, les Sénateurs ont approuvé la réforme qui essaie de répondre aux recommandations du Group International Financial Action (GAFI), une entité qui évalue chaque année le Mexique sur la prévention du blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. L’initiative, qui doit encore être approuvée par les députés, élargit la liste des activités vulnérables et intègre la définition de personnes politiquement exposées. Il établit également la formation et l’audit; Surveillance et évaluation des risques; Coopération du Trésor avec la Garde nationale et d’autres institutions; ainsi que la protection de l’identité des gestionnaires de conformité.
Le Mexique a peu de données publiques sur la lutte pour le recyclage de l’argent. L’unité de renseignement financier (FIU) a indiqué que les ressources de recyclage de l’argent identifiées de 2019 à 2021 dépassaient un peu plus de 43,9 milliards de pesos. À cette époque, l’agence a reconnu que ce montant était la pointe de l’iceberg sur le recyclage de l’argent, car le pourcentage de crimes déclarés était très faible.
Michel Levie, spécialiste de l’anti -ilavado et directrice du Bureau anti-corruption de Streiner, explique qu’au Mexique, les directives du groupe d’action financière international (GAFI) sont suivies et la banque est très réglementée une fois mise en place dans une banque. entretien. “Il s’agit de la première de Finn et du département du Trésor avec sa loi anti-centrani, avec ces nouveaux pouvoirs. C’est la première fois qu’ils les utilisent et les utilisent fortement et fortement, mais ces lois continueront de les exercer”, prévient-il.
L’expert ajoute que le reste des institutions financières du Mexique connaît une sorte de tremblement de terre après ces ordres américains. “Dans l’application des normes de prévention, nous allons bien, notre cadre juridique est très bon, mais la politique du pays, en particulier dans la corruption, le blanchiment d’argent, n’a pas été exercée comme l’exige le 21e siècle. Les unités de renseignement financier se sont concentrées davantage dans la collecte administrative, mais ont conduit à quelques sociétés”, dit-il.
Gustavo del Ángel, un expert de la CIDE en systèmes financiers, souligne que le pays a respecté les normes de combat du recyclage des capitaux, mais maintenant ils devront adapter cette surveillance. “De toute évidence, il y a un récit américain très agressif envers les problèmes de trafic de drogue au Mexique, et maintenant le Mexique devra resserrer ses contrôles anti-résolution en particulier pour envoyer un panneau qui le fait, qui s’occupe de leurs fronts”, conclut.
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