Une consultante en investissement a vu sa licence retirée pour une durée de dix ans suite à des détournements de fonds et à une utilisation frauduleuse des avoirs de ses clients. L’affaire, révélée par la Securities and Exchange Commission (SEC), met en lumière des pratiques malhonnêtes ayant causé un préjudice financier de 389 622,60 bahts (environ 10 000 €).
La SEC a sanctionné Sareerat Saechaw pour avoir manqué à ses obligations professionnelles et compromis la confiance dans le secteur financier. Les faits se sont déroulés entre 2015 et 2024, alors qu’elle était employée par la TTB Bank Public Co., Ltd.
L’enquête, déclenchée par un signalement interne de la TTB Bank, a mis en évidence plusieurs agissements frauduleux. Sareerat Saechaw a notamment utilisé la carte de crédit d’une cliente pour effectuer des retraits et financer des dépenses personnelles. Elle a également modifié les coordonnées bancaires de cette même cliente – numéro de téléphone et adresse e-mail – afin de s’inscrire aux services bancaires en ligne au nom de celle-ci et de détourner des fonds.
Par ailleurs, la consultante a procédé au rachat de parts de fonds communs de placement appartenant à sa cliente via la plateforme bancaire en ligne, transférant ensuite les sommes obtenues sur son propre compte. Au total, le préjudice subi par la cliente s’élève à 389 622,60 bahts. Sareerat Saechaw a depuis remboursé intégralement sa cliente.
La SEC rappelle aux investisseurs l’importance de surveiller régulièrement leurs avoirs en fonds communs de placement et de consulter attentivement leurs relevés bancaires. Elle les encourage également à ne pas communiquer ou partager des informations sensibles – adresses e-mail ou numéros de téléphone – avec leurs conseillers en investissement, afin de prévenir tout risque de fraude.