Wealthy, une plateforme technologique indienne dédiée aux conseillers financiers indépendants, a levé 130 crores de roupies (environ 14,6 millions d’euros) pour accélérer son développement et transformer la manière dont les Indiens épargnent et investissent. Cette nouvelle levée de fonds permettra à l’entreprise de démocratiser l’accès à une gestion de patrimoine sophistiquée grâce à l’intelligence artificielle.
Dirigé par Bertelsmann India Investments, ce tour de table a également vu la participation de l’investisseur existant Alphawave Global, du nouvel investisseur Shepherd’s Hill et d’un groupe d’entrepreneurs technologiques de premier plan. Wealthy ambitionne d’investir massivement dans la technologie, d’étendre sa présence géographique aux villes de niveau 2 et 3, d’intégrer 50 000 distributeurs et d’atteindre 1 lakh crore de roupies (environ 11,2 milliards d’euros) d’actifs sous gestion.
Fondée par Aditya Agarwal et Prashant Gupta, d’anciens élèves des prestigieuses écoles indiennes IIT et IIM, Wealthy.in s’est rapidement imposée comme un acteur majeur du secteur. La plateforme traite déjà plus de 300 crores de roupies (environ 3,4 millions d’euros) de transactions mensuelles et compte un réseau de plus de 6 000 distributeurs de fonds communs de placement, desservant plus de 100 000 clients répartis dans plus de 1 000 villes.
L’entreprise se distingue également par son rythme de recrutement, embauchant plus de 350 distributeurs chaque mois et se positionnant ainsi comme le deuxième recruteur du secteur en Inde. Actuellement, la plateforme gère un total de 5 000 crores de roupies (environ 5,6 millions d’euros) d’actifs clients. En seulement trois ans, les actifs sous gestion de Wealthy ont été multipliés par 25, passant de 200 crores à 5 000 crores de roupies, témoignant d’une croissance fulgurante.
Wealthy possède déjà 20 bureaux à travers l’Inde, notamment dans les grandes villes comme Bengaluru, Mumbai, Hyderabad, Ahmedabad, Surat, Jaipur, Gurugram, Delhi, Faridabad, Ghaziabad, Lucknow, Kanpur et Kolkata, et emploie plus de 250 personnes.
Selon Aditya Agarwal, co-fondateur de Wealthy, l’Inde souffre d’une pénurie de conseils financiers de qualité. « L’Inde souffre d’un manque fondamental de conseils que la technologie ne peut à elle seule résoudre. LIC sert plus de 40 millions de clients, mais les fonds communs de placement ne comptent que 5 millions d’investisseurs. Cet écart existe parce que nous avons trop peu de conseillers et que ceux dont nous disposons n’ont pas les outils nécessaires pour évoluer. » Il souligne que les distributeurs indépendants ont déjà établi une relation de confiance avec leurs clients, mais qu’ils ont besoin d’un soutien technologique pour se développer. « Nous avons créé une solution mobile, fabriquée en Inde, conçue spécifiquement pour la façon dont les Indiens investissent et comment travaillent les conseillers indiens. Notre plateforme combine la valeur irremplaçable des conseils humains avec des outils basés sur l’IA, permettant aux partenaires patrimoniaux de fournir un service de qualité institutionnelle à grande échelle. C’est ainsi que nous comblerons le manque de conseils et offrirons une gestion de patrimoine sophistiquée à des millions de personnes. »
Le marché indien de la gestion de patrimoine, estimé à 75 lakh crore de roupies (environ 84 milliards d’euros), devrait doubler pour atteindre 200 lakh crore de roupies d’ici l’exercice 2029. Les distributeurs financiers indépendants (MFD) jouent un rôle crucial dans cette croissance, leur nombre ayant doublé au cours des cinq dernières années pour atteindre près de 2 lakh. Les investisseurs se tournent de plus en plus vers ces conseillers indépendants, qui offrent des conseils impartiaux, non liés aux produits financiers spécifiques.
Cependant, la plupart des MFD manquent d’infrastructure numérique et d’outils performants pour rivaliser avec les acteurs institutionnels. Ils consacrent encore près de 70 % de leur temps à des tâches administratives manuelles, telles que le KYC et la conformité, ce qui limite leur capacité à se concentrer sur l’accompagnement de leurs clients.
Prashant Gupta, également co-fondateur de Wealthy, explique que l’entreprise vise à créer une nouvelle génération d’entrepreneurs patrimoniaux en Inde. « Notre vision est de débloquer une toute nouvelle source d’entrepreneurs patrimoniaux à travers l’Inde. Nous voyons des chargés de clientèle, d’anciens banquiers et des professionnels de la finance abandonner leurs rôles traditionnels pour créer des cabinets indépendants. Ces professionnels deviennent de véritables entrepreneurs patrimoniaux, dirigeant leur propre entreprise et constituant des capitaux propres à long terme. Wealthy fournit tout ce dont ils ont besoin : une technologie complète, des outils professionnels, un accès à des produits dans toutes les classes d’actifs (fonds communs de placement, actions, obligations, PMS, FIA), combinés à des solutions d’assurance et financières. Cette approche holistique permet aux distributeurs de servir de véritables partenaires patrimoniaux pour leurs clients, et pas seulement de distributeurs de produits. C’est l’avenir que nous construisons. »
Selon Rohit Sood, associé chez Bertelsmann India Investments, moins de 15 % des ménages indiens sont actuellement investis sur le marché boursier, directement ou indirectement. « Moins de 15 % des ménages indiens sont exposés au marché boursier indien, directement ou indirectement. À mesure que l’Inde progresse vers le statut de pays développé, nous pensons que ce chiffre se rapprochera de 60 % et rattrapera les marchés développés. Wealthy jouera un rôle essentiel dans cette mission car il fournit une technologie de pointe, ainsi qu’un accès à de multiples produits aux MFD dans tout le pays. Nous sommes ravis de nous associer à Aditya et Prashant dans ce voyage d’inclusion financière et de création de la prochaine grande plateforme technologique de richesse dans le pays. »
La plateforme Wealthy, basée sur l’IA, propose une solution complète à 360 degrés, intégrant des investissements diversifiés (fonds communs de placement, actions, PMS, FD, titres à revenu fixe) ainsi que des produits d’assurance (temporaire et maladie). Grâce à des applications dédiées pour les clients et les distributeurs, elle offre un accès transparent à plus de 200 institutions financières et à une large gamme de produits financiers.
Les distributeurs indépendants bénéficient notamment de :
- Des flux de travail de conseil alimentés par l’IA, avec des alertes en temps réel, des informations sur le portefeuille, un suivi des risques et des outils d’engagement client.
- Une intégration basée sur l’IA permettant aux clients de compléter le KYC et de commencer à investir en seulement deux minutes.
- Des outils de distribution de niveau entreprise, tels que des sites Web personnalisés, des applications client de marque et des ressources marketing professionnelles.
- Des analyses de données avancées pour suivre les performances du portefeuille, les comportements des clients et la croissance de l’entreprise.