Publié le 26 octobre 2023. Pour les investisseurs souhaitant bâtir un portefeuille solide et durable, les fonds négociés en bourse (FNB) indiciels larges représentent une option de base incontournable, offrant une diversification instantanée à faible coût.
- Les FNB de marché total, comme le Vanguard Total Stock Market ETF (VTI), permettent de s’exposer à l’ensemble du marché boursier américain.
- Une stratégie d’investissement à long terme, axée sur l’achat et la conservation, est souvent plus efficace que de tenter de prédire les fluctuations du marché.
- Les frais de gestion réduits des FNB, comme VTI (0,03 %), contribuent à maximiser les rendements à long terme.
Dans un contexte où les conseils d’achat et de vente abondent, il est facile de se perdre. Pourtant, pour de nombreux experts, la clé d’une croissance financière durable réside dans la simple exposition aux marchés financiers, et ce, sur le long terme. Les FNB indiciels larges, et en particulier le Vanguard Total Stock Market ETF (VTI +0,34%), se distinguent comme des outils particulièrement efficaces pour atteindre cet objectif.
Ce qu’offre VTI
VTI réplique l’indice CRSP Total Market Index, couvrant pratiquement l’intégralité du marché boursier américain investissable. Avec plus de 3 500 valeurs différentes, ce FNB offre une diversification maximale, incluant des entreprises de toutes tailles et de tous secteurs. Il constitue donc une base idéale pour un portefeuille diversifié.
Beaucoup d’investisseurs privilégient le S&P 500 (^GSPC +0,32%) comme pierre angulaire de leur portefeuille, et cela ne pose aucun problème. Cependant, l’utilisation d’un FNB de marché total présente l’avantage de dépasser la forte concentration technologique des grandes capitalisations. Il inclut également des actions à petite capitalisation et de moyenne capitalisation, qui peuvent offrir un potentiel de croissance plus élevé à long terme.
La création de richesse à long terme repose sur la maximisation du potentiel de hausse tout en limitant les risques de baisse. En réduisant la concentration sectorielle et en élargissant l’exposition à l’ensemble du marché, VTI contribue à atteindre ces deux objectifs.
FNB Vanguard Total Stock Market
Variation du jour
(0,34%) 1,16 $
Prix actuel
339,88 $
Données clés
Plage journalière
338,71 $ – 340,10 $
Plage sur 52 semaines
236,42 $ – 340,10 $
Volume
4M
L’avantage intrinsèque de l’investissement à long terme
De nombreuses études démontrent que les investisseurs sont souvent leurs propres pires ennemis. En cherchant à anticiper les mouvements du marché, en achetant et en vendant au mauvais moment, et en laissant leurs émotions guider leurs décisions, ils obtiennent souvent des rendements inférieurs à ceux des fonds sous-jacents.
Posséder un VTI (ou tout autre FNB indiciel large) ne garantit pas d’éviter ces erreurs, mais il offre une structure de portefeuille qui ne les encourage pas. En détenant une part de pratiquement toutes les actions cotées, l’investisseur n’a pas à craindre de « rater une opportunité ».
De plus, avec un ratio de frais de seulement 0,03 %, les coûts de détention de cet ETF sont minimes. Les frais peuvent considérablement réduire les rendements à long terme, et VTI permet de les minimiser.
Les bénéfices d’une croissance durable
Si vous investissez sur le long terme, les actions sont l’investissement de prédilection.
À court terme, les cours des actions peuvent fluctuer et entraîner des pertes. Cependant, l’histoire a montré que la plupart de ces baisses peuvent être atténuées si l’on conserve ses investissements suffisamment longtemps.
Des études menées depuis 1919 ont révélé que le S&P 500 n’a jamais enregistré de pertes sur une période glissante de 20 ans. En d’autres termes, détenir un portefeuille diversifié et le laisser fructifier sur le long terme a toujours généré des rendements positifs.
Bien sûr, cela ne garantit pas les performances futures. Cette tendance pourrait s’inverser à tout moment. Néanmoins, la diversification et le temps sont vos meilleurs alliés. En les exploitant, vous pouvez obtenir des résultats significatifs.
En conclusion, VTI n’est peut-être pas le FNB le plus excitant, mais c’est précisément ce qu’il doit être. Il est conçu pour être un outil de création de richesse à long terme. Et pour de nombreux investisseurs, c’est un avantage considérable.