5 choses que les investisseurs intelligents savent sur le marché boursier australien

Dans cet article, je couvre les éléments clés que vous devez savoir pour être un investisseur avisé et ce que vous pouvez faire pour commencer.

Calendrier d’investissement

Tout investissement en actions est soumis aux fluctuations et aux ronds-points du marché boursier, et les investissements immobiliers ont aussi leurs hauts et leurs bas. L’implication est que si vous voulez être un investisseur avisé, vous devriez chercher à choisir des investissements qui conviennent à la durée pendant laquelle vous envisagez d’investir votre argent (votre « échéancier d’investissement »).

Si vous investissez à court terme, la sagesse conventionnelle (et les performances historiques du marché) suggèrent que vous devriez vous concentrer davantage sur des investissements stables comme les liquidités.

Mais, si vous investissez à long terme, vous avez le temps de surmonter les hauts et les bas du marché et d’investir dans des investissements plus axés sur la croissance, comme les actions et l’immobilier.

Vous renseigner sur la chronologie des différents investissements et réfléchir à la manière dont cela correspond à vos objectifs d’investissement est la première grande étape de la mise en place de vos investissements pour réussir.

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Votre composition d’actifs ou « profil de risque »

Vous devez être conscient que différents investissements ont des caractéristiques différentes, et comprendre l’impact de ces différences, puis choisir une combinaison d’investissements cohérente avec ce qui est important pour vous rapportera des dividendes au cours de votre parcours d’investissement.

Les deux grandes catégories d’investissements sont les investissements « défensifs » ou « à revenu » comme les espèces, puis vous avez les investissements « de croissance » comme les actions et les biens.

Les investissements à revenu sont généralement plus stables avec moins de risques de perte et – comme le suggère l’étiquette – visent à produire des revenus. Les investissements qui relèvent de la catégorie revenu ou défensif sont les épargnes en espèces, les dépôts à terme, les obligations de sociétés et d’État et d’autres investissements légèrement plus complexes comme les actions hybrides.

Ces actifs donnent aux investisseurs plus de sécurité et de stabilité en étant « sécurisés » contre le capital (un autre actif).

Par exemple, lorsque vous placez de l’argent sur un compte d’épargne, votre retour sur investissement est le revenu d’intérêt sur votre argent, et la valeur de votre capital initial (argent) que vous avez mis reste la même et peut être retiré même si votre taux d’intérêt baisse. vers le bas.

Les investissements de croissance, quant à eux, sont axés sur la croissance ou l’augmentation de la valeur au fil du temps. Les investissements de croissance courants comprennent les actions australiennes, les actions internationales et les investissements immobiliers.

Les investissements de croissance sont désignés de cette manière, car lorsque vous achetez un investissement en actions pour 10 $ aujourd’hui, vous le feriez généralement dans l’espoir que l’investissement en actions augmenterait en valeur au fil du temps.

Votre répartition d’investissement idéale ou cible entre les investissements de croissance et les investissements défensifs est appelée votre « profil de risque » et sera l’un des principaux moteurs de votre rendement annuel en pourcentage de l’investissement.

Pour établir le profil de risque qui vous convient, réfléchissez à vos objectifs de placement et aux raisons pour lesquelles vous investissez en premier lieu. Ensuite, examinez quels types d’investissements sont en mesure de fournir ces résultats et confirmez qu’ils correspondent à votre calendrier d’investissement.

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Bon vs mauvais risque

Vous devez comprendre que tous les investissements ne sont pas créés égaux. Un mythe d’investissement courant est qu’être un investisseur « agressif » ou un investisseur « à forte croissance » signifie investir dans davantage de ces petits investissements à haut risque où votre risque de perdre toutes vos économies durement gagnées est important. Ce n’est pas le cas.

L’exemple que j’aime utiliser est d’investir dans une start-up technologique plutôt que d’investir dans l’une des quatre grandes banques. Étant donné que l’entreprise de technologie est petite et qu’elle vient tout juste de démarrer, il est probable que la valeur de vos actions augmentera et diminuera au fil du temps.

À long terme, les actions peuvent faire des merveilles, mais d’un autre côté, elles peuvent faire faillite.

En revanche, si vous deviez investir dans l’une des grandes banques, parce que ces entreprises existent depuis des décennies et ont d’importants actifs commerciaux derrière elles, il est probable que vous verrez de moins en moins de hauts et de bas au fil du temps.

Si vous voulez aller de l’avant en tant qu’investisseur sans courir le risque de faire exploser votre portefeuille, pensez à vous concentrer sur les actions « à bon risque » les plus stables et vous obtiendrez non seulement des rendements plus stables, mais vous pourrez pour le faire sans stress.

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Diversification

La diversification signifie répartir votre risque d’investissement sur plusieurs investissements et constitue une stratégie de réduction des risques très efficace qui vaut la peine d’être utilisée.

Lorsque vous investissez directement dans une seule entreprise, le retour sur investissement sera simplement le retour sur cette entreprise en particulier. Mais dès que vous avez deux investissements, les hauts d’un investissement sont équilibrés par les bas de l’autre, ce qui signifie que votre rendement sera plus lisse au fil du temps.

Plus votre portefeuille d’investissements est différent, plus vos retours sur investissement seront fluides. Vous n’obtiendrez pas le gros gain si vous avez la chance de choisir la prochaine « grande chose », mais vous n’obtiendrez pas non plus les bas des investissements où les entreprises s’effondrent et brûlent.

Si vous souhaitez réduire les risques lorsque vous investissez, réfléchissez à la manière dont vous pouvez tirer parti de la diversification pour réduire vos risques et vous préparer à un parcours d’investissement plus fluide.

Investissements actifs vs passifs

L’investissement actif signifie, comme son nom l’indique, que vos investissements sont gérés « activement ». Ce que cela signifie vraiment, c’est que vous choisissez des investissements qui, selon vous, feront mieux que toutes les autres options qui s’offrent à vous.

Cela implique normalement qu’un « gestionnaire de fonds » essaie de déterminer quelles sociétés s’en sortiront bien et en choisira davantage, tout en évitant les sociétés qui, selon lui, pourraient afficher des performances moyennes.

Lorsque vous investissez activement, vous pariez sur le fait que votre gestionnaire de fonds sait quels investissements seront les plus performants, et lorsque vous investissez passivement, votre principal pari est vraiment que les marchés continueront à faire ce qu’ils ont fait au cours des cent dernières années. ans.

Lorsque vous investissez passivement, vous investissez dans l’ensemble du marché pour cibler le rendement moyen du marché. En suivant une approche d’investissement passive, en plus d’avoir un portefeuille d’investissement très diversifié, vous pouvez avoir plus confiance en vos investissements car vous savez qu’ils ne font que suivre le marché.

Les deux styles d’investissement ont leurs avantages et leurs inconvénients, mais les statistiques montrent que la majorité des gestionnaires d’investissement actifs (plus de 70 pour cent) ne parviennent pas à surperformer l’ensemble du marché à moyen et long terme (c’est-à-dire plus de cinq ans), principalement en raison de par des frais plus élevés et le fait que personne ne peut prédire l’avenir.

Lorsque vous investissez, renseignez-vous sur ces options et sur ce qui, selon vous, correspond le mieux à la façon dont vous souhaitez investir.

L’écharpe

Pour être un investisseur avisé, vous devez travailler sur certaines choses pour obtenir de bons résultats d’investissement. Prenez le temps de comprendre d’abord votre calendrier d’investissement et d’établir votre profil de risque. Comprenez le pouvoir de la diversification et comment réduire le risque d’investissement, puis décidez si vous voulez être un investisseur actif ou passif.

Cela vous aidera à créer une stratégie d’investissement solide en laquelle vous pouvez avoir une confiance totale et qui produira les résultats que vous souhaitez au fil du temps. Je promets que votre futur moi vous en remerciera.

Ben Nash est un commentateur expert en finance, podcasteur, conseiller financier et fondateur de Pivot Wealth et auteur du best-seller Amazon Get Unstuck : Votre guide pour créer une vie non limitée par l’argent.

Avis de non-responsabilité : Les informations contenues dans cet article sont de nature générale et ne tiennent pas compte de vos objectifs personnels, de votre situation financière ou de vos besoins. Par conséquent, vous devez déterminer si les informations sont appropriées à votre situation avant d’agir en conséquence et, le cas échéant, demander l’avis d’un professionnel de la finance.