Inutile de se mettre la tête dans le sable avec la fin de l’exercice qui approche à grands pas.
Beaucoup trouvent la fiscalité ennuyeuse, mais cette année, des millions d’Aussies devraient obtenir un rendement exceptionnel, car les réductions d’impôts introduites l’année dernière peuvent enfin être encaissées.
Des recherches récentes ont révélé que 32% des Australiens pensent que l’Australian Taxation Office examinera de plus près leur déclaration de revenus cette année et réprimera les remboursements d’impôt, selon H&R Block.
Il vaut donc la peine d’investir du temps pour préparer correctement votre déclaration de revenus, a déclaré Susan Franks, avocate principale en fiscalité, de Chartered Accountants Australie et Nouvelle-Zélande.
“Se préparer pour la fin de l’exercice est l’une des choses qui devient de plus en plus difficile, plus vous le laissez longtemps”, a-t-elle déclaré.
« C’est aussi l’une des choses avec un avantage quasi immédiat. Il y a des actions que vous pouvez faire ce mois-ci, qui vous seront bénéfiques le mois prochain. Un peu d’effort honnête et immédiat ira un long chemin.
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1. Assurez-vous que vos dossiers de travail à domicile sont à jour
De nombreux Australiens ont travaillé à domicile cette année et la bonne nouvelle est que l’ATO a étendu la méthode simplifiée de réclamation de ces dépenses.
“Vous pouvez réclamer 80 centimes de l’heure pour chaque heure de travail à domicile et cette méthode couvre les frais de téléphone et d’Internet, les frais de gaz et d’électricité et la dépréciation du mobilier de bureau”, a expliqué Mme Franks.
« Vous ne pouvez pas faire une déduction distincte pour ces coûts. »
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Mais si vous avez une dépense importante, comme l’achat d’un nouvel ordinateur ou d’une chaise de bureau et que votre employeur ne vous a pas remboursé ce coût, vous pourriez avoir droit à une déduction plus importante.
Cela signifie passer un peu plus de temps à documenter toutes vos dépenses de travail à domicile plutôt que d’utiliser la méthode de raccourci de 80 cents par heure, a déclaré Mme Franks.
« Si vous utilisez cette méthode pour réclamer des dépenses de travail à domicile, vous devrez être en mesure de produire un relevé de vos heures travaillées à domicile, comme des feuilles de temps ou un journal », a-t-elle noté.
“Sachez qu’ATO est à la recherche de toute personne essayant de réclamer du travail à domicile, mais dans le même rapport, elle fait de nombreuses réclamations pour les frais de voyage et d’uniforme.”
2. Donnez à la charité
Avec la fin de l’année financière qui approche à grands pas, c’est le meilleur moment pour faire ces derniers dons à votre organisme de bienfaisance préféré, selon Mme Franks.
“Non seulement vous aidez de grandes causes, mais cela fait du bien, cela peut améliorer votre santé mentale et vous pouvez réclamer le don dans votre prochaine déclaration de revenus pour lui donner un véritable coup de pouce”, a-t-elle déclaré.
Mais ne vous laissez pas surprendre, a-t-elle prévenu.
« Vous devez vous assurer que le don a été fait à un organisme de bienfaisance enregistré », a-t-elle expliqué. « Les dons par exemple, via des sites de financement participatif, ne sont souvent pas déductibles des impôts. »
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3. Mettez de l’argent dans votre pension de retraite
Une caractéristique peu connue du système fiscal est que dans de nombreux cas, vous pouvez souvent envoyer volontairement de l’argent supplémentaire à votre pension de retraite, puis demander une déduction fiscale pour la différence, a révélé Mme Franks.
« Par exemple, si vous gagnez un salaire moyen d’environ 89 000 $ en Australie, vous payez 32,5 cents d’impôt pour la plupart des dollars que vous gagnez. Pour la plupart des gens, cependant, la pension de retraite n’est imposée qu’à 15 pour cent », a-t-elle déclaré.
Selon votre situation, cela signifie que pour chaque dollar que vous mettez volontairement en super, au-dessus du montant payé par votre employeur, vous pourrez demander une déduction de 17,5 cents.
« Il s’agit d’un investissement très avantageux sur le plan fiscal dans votre propre retraite confortable, avec des avantages à la fois maintenant et à long terme », a-t-elle déclaré.
Plusieurs conditions devront être remplies et des formulaires devront peut-être également être remplis, a-t-elle ajouté.
4. Faites un achat déductible des impôts
Si vous songez à suivre un cours ou à acheter des meubles de bureau à domicile, c’est le moment idéal pour le faire, selon Mme Franks.
“De même, s’il y a un achat déductible d’impôt légitime dont vous savez qu’il arrivera en août ou septembre, envisagez de prépayer et de cette façon, vous pourrez demander la déduction plus tôt”, a-t-elle déclaré.
« Sachez que si vous postulez pour un cours, celui-ci doit être lié à votre travail maintenant et non à un emploi que vous aimeriez obtenir à l’avenir. »
5. Déclarez votre activité secondaire
Un nombre croissant d’Australiens font partie de l’économie des concerts et tout revenu doit être déclaré, mais il peut également être utilisé à votre avantage.
Beaucoup de gens se sont tournés vers l’économie des petits boulots pour joindre les deux bouts pendant Covid-19, a déclaré Elinor Kasapidis, directrice principale de la politique fiscale à l’organisme comptable CPA Australia.
« L’ATO est conscient de ces agitations secondaires et compare les données de plateformes comme Uber, Airbnb et AirTasker avec les déclarations de revenus des particuliers. Cela signifie que le gabarit est en hausse sur l’économie des petits boulots en cette période d’imposition », a-t-elle averti.
Les travailleurs de l’économie de gig travaillent souvent en tant qu’entrepreneurs indépendants, mais le terme inclut également les personnes qui gagnent des revenus grâce au troc ou au partage, a-t-elle ajouté.
“Si vous conduisez des gens, faites des petits boulots ou du travail indépendant, louez votre voiture ou votre espace de stockage, gérez des comptes de réseaux sociaux ou vendez des produits, vous devez déclarer ce revenu dans votre déclaration de revenus”, a-t-elle expliqué.
« La bonne nouvelle est que vos dépenses pour gagner ce revenu peuvent être déductibles. »
Les travailleurs de Gig peuvent demander des déductions pour la plupart des coûts engagés pour gagner leur revenu. Les exemples peuvent inclure les frais de déplacement, de véhicule, de marketing, de financement et de bureau à domicile.
« Vous ne pouvez demander une déduction que pour la proportion de votre utilisation liée au travail », a-t-elle déclaré. “Prendre un billet Uber sur le chemin du retour après avoir rendu visite à maman ne vous autorise pas à déduire toutes vos dépenses de voiture.”
L’ATO s’attaque également à l’économie monétaire, a averti Mme Kasapidis. Les conséquences de la non-déclaration des revenus en espèces de l’économie des petits boulots peuvent inclure des intérêts sur votre facture d’impôts et des sanctions pénales et administratives.
Mais vous n’avez pas besoin de déclarer les revenus d’activités qui ne sont guère plus que des loisirs ou qui n’ont pas pour but de générer des bénéfices, bien que vous ne puissiez pas non plus demander de déduction pour eux.
“Ne vous inquiétez pas, les cent dollars que vous avez gagnés en vendant votre sac à main de marque ou en déchargeant votre vélo” à peine utilisé “sur eBay n’ont pas besoin d’être signalés”, a-t-elle noté.
6. Organisez le reste de vos papiers
Ce n’est un secret pour personne que l’ATO peut vous demander de fournir des reçus et des preuves jusqu’à cinq ans à compter de la date à laquelle vous avez déposé une réclamation.
“N’oubliez pas la règle d’or – si vous ne pouvez pas le prouver, ne le revendiquez pas”, a averti Mme Franks.
Commencez tôt à mettre de l’ordre dans vos dossiers fiscaux et vos documents, a-t-elle suggéré. “Cela éliminera le stress du temps des impôts après la fin de l’exercice”, a-t-elle ajouté.
“Les documents pour commencer à élever ensemble comprennent une preuve des dépenses liées au travail, des relevés d’intérêts bancaires et des revenus de location, pour n’en nommer que quelques-uns.”
Mme Franks a également un mot d’avertissement – l’ATO a déjà signalé un examen minutieux et des sanctions plus sévères pour les demandes de « copier/coller ».
“Bien que l’ATO soit sensible aux erreurs authentiques et légitimes, toute personne délibérant en prétendant des choses auxquelles elle n’a pas droit devra subir les sanctions”, a-t-elle déclaré.
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