Au cours de la dernière décennie, une série de chanceliers du parti conservateur ont augmenté les impôts de manière sournoise dans l’espoir que nous ne remarquions pas ce qu’ils faisaient. Ainsi, alors que Truss et Sunak font de nouvelles promesses de réduction d’impôts, les électeurs devraient se concentrer sur ceux dont ils ne parlent pas.
Le Trésor est accro aux taxes furtives. Vous en payez probablement un tas sans vous en rendre compte (c’est le but).
L’année dernière, le chancelier Sunak a gelé les seuils de l’impôt sur le revenu, de l’impôt sur les successions et de l’impôt sur les gains en capital pendant cinq ans.
Selon l’Institute for Fiscal Studies, cette décision devait initialement rapporter 8 milliards de livres sterling par an, mais elle semble maintenant prête à générer un incroyable 20,5 milliards de livres sterling alors que l’inflation monte en flèche.
Vous pouvez voir l’appel au Trésor.
Comme le souligne Stephanie Court, directrice de la fiscalité des clients privés chez RSM UK. “Plus d’un million de personnes à bas salaire seront obligées de payer un impôt sur le revenu au taux de base de 20% d’ici 2026, tandis que 1,25 million supplémentaires paieront 40%.”
De nombreux retraités pourraient être surpris de constater que l’augmentation exceptionnelle de la pension d’État l’année prochaine pourrait les pousser à payer l’impôt au taux de base.
Ce n’est qu’une infime partie de l’assaut fiscal furtif.
Incroyablement, le seuil d’héritage nul de 325 000 £ a été gelé depuis 2009. S’il avait suivi le rythme de l’inflation, il serait plus proche de 500 000 £.
Bien que cela soit en partie atténué par la tranche de taux zéro de la résidence principale de 175 000 £, cela ne s’applique que lors du passage de votre maison à des descendants directs tels que des enfants et des petits-enfants.
En juin 2009, le prix moyen des maisons était de 157 713 £, selon les chiffres d’Halifax. Il s’élève maintenant à 294 845 £, un incroyable 87% de plus.
Pas étonnant que les recettes de l’IHT aient atteint un niveau record de 6,1 milliards de livres sterling au cours de l’exercice 2021/22, et elles ne feront que grimper.
Le gel de l’IHT devant se poursuivre jusqu’en 2026, nous pourrions bientôt atteindre un point où la maison moyenne coûtera plus que le seuil de l’IHT de 325 000 £.
Paul Wilcox, directeur des gestionnaires de patrimoine familial du groupe WAY, déclare : « L’IHT est particulièrement pernicieux car il est prélevé sur le patrimoine sur lequel les personnes ont déjà payé des impôts.
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Ce ne sont que la partie émergée de l’iceberg fiscal furtif, déclare Tim Walford-Fitzgerald, associé du cabinet comptable HW Fisher.
En 2013, l’impôt sur les prestations pour enfants à revenu élevé a commencé à récupérer les prestations pour enfants lorsqu’un parent gagne plus de 50 000 £. Cela coûte à une famille avec deux enfants près de 2 000 £ par an, et ce seuil de 50 000 £ n’a pas augmenté.
De même, une taxe qui réduit l’abattement personnel de 1 £ pour chaque tranche de 2 £ que quelqu’un gagne au-dessus de 100 000 £ est maintenue à ce niveau depuis 2010.
Parmi les autres prélèvements furtifs, l’allocation d’épargne personnelle, qui permet aux contribuables au taux de base de gagner 1 000 £ d’intérêts d’épargne exonérés d’impôt et 500 £ pour les contribuables au taux plus élevé, a été gelée depuis son introduction en 2016.
Walford-Fitzgerald souligne également l’abattement pour dividendes, gelé à 2 000 £ depuis 2018, et l’abattement de 1 000 £ par an pour la propriété ou le commerce, inchangé depuis avril 2017.
Les seuils actuels des droits de timbre pour les achats immobiliers ont été fixés en 2014. Les prix des maisons ont explosé depuis lors, tout comme les recettes du Trésor.
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Alors que certains seuils d’imposition sont discrètement gelés, d’autres ont été activement réduits. En 2010, le maximum que vous pouvez épargner dans une pension chaque année, appelé allocation annuelle, s’élevait à 255 000 £. Aujourd’hui, il n’est que de 40 000 £.
L’allocation à vie des pensions, le montant que les épargnants peuvent détenir dans tous leurs fonds de pension avant de payer une charge fiscale punitive de 55%, s’élevait à 1,8 million de livres sterling en 2011.
Aujourd’hui, il n’est que de 1 073 100 £ et sera gelé jusqu’en 2026, a déclaré Stuart Feast, président du service de transfert des pensions Zippen. “Alors que l’inflation atteint un sommet en 40 ans, sa valeur réelle a considérablement diminué.”
Les promesses de réduction d’impôt de Truss et Sunak ressemblent à une mauvaise direction délibérée lorsque la vraie douleur se produit sans que les gens ne s’en aperçoivent.
Alors que le fardeau fiscal atteint son plus haut niveau depuis 70 ans, il est temps que les politiciens disent clairement ce que nous payons tous.
