Les experts en finances personnelles de Money.com ont compilé une liste des sept meilleurs comptes d’épargne pour 2023. Cela survient alors que les taux d’intérêt ont atteint des niveaux record au cours de la dernière année en réponse au problème de l’inflation.
Selon money.com, voici les meilleurs comptes d’épargne actuellement proposés aux clients au 14 avril 2023 :
- Pain – 4,5 % APY
- Barclays – 3,60% APY
- Allié – 3,60 % APY
- PenFed – 2,70 % APY
- Synchrony Bank – quatre pour cent APY
- CIT Bank – 4,20% APY
- Découvrez Bank – 3,60 pour cent.
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Le site Web de conseils financiers a déterminé quels comptes étaient les meilleurs comptes “sans fioritures”, avec Bread et Barclays en tête de liste.
Le compte d’épargne en ligne de Bread Savings offre un taux élevé de 4,50 % (rendement annuel en pourcentage (APY).
Il n’y a pas de frais de maintenance pour ce compte et un dépôt mobile est disponible, cependant, un dépôt de 100 $ (80,37 £) est nécessaire pour ouvrir le produit.
Les experts ont expliqué: «Les APY élevés de Bread s’accompagnent d’un compromis: il n’y a pas de compte courant disponible. Cela signifie que vous devez transférer les fonds vers une autre banque pour retirer l’argent.
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“De plus, son application mobile est quelque peu rudimentaire, n’offrant que des outils de gestion de compte de base, tels que la possibilité de vérifier vos soldes et d’effectuer des virements.”
En comparaison, Barclays a un compte d’épargne en ligne “sans fioritures” avec un APY compétitif de 3,60 %.
Son certificat de dépôt offre aux épargnants un taux d’intérêt avantageux de 4,30 % sur une période de 60 mois.
Ally et PenFred ont été déclarés avoir les meilleurs outils d’épargne numérique et la meilleure coopérative de crédit, respectivement.
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Josh Sneak, PDG de Rainwalk Pet Insurance, a expliqué pourquoi cela ne devrait pas dissuader les épargnants de placer leur argent dans des comptes d’épargne.
Il a expliqué: «La hausse des taux d’inflation a rendu beaucoup plus difficile pour les gens, en particulier les familles ou les jeunes au salaire minimum, d’épargner de manière adéquate pour les urgences et pour l’avenir.
“Je pense que cela pourrait être un réel problème pour l’avenir, car les personnes qui vivent peut-être déjà d’un chèque de paie à l’autre ressentent le fardeau croissant de l’inflation dans leurs dépenses quotidiennes.
“Le manque d’épargne adéquate peut non seulement être une source de stress important, mais peut également retarder la retraite, l’incapacité d’acheter une maison ou une voiture en cas de besoin et d’autres répercussions économiques.”
