L’écosystème de financement de l’Australie a été difficile en raison de l’accès limité au capital et aux méthodes de financement conventionnelles ; les prêts bancaires ont des taux d’intérêt composés élevés, tandis que les VC exigent une dilution des capitaux propres.
Outfund, un fournisseur de financement basé sur les revenus, offre aux entreprises australiennes une nouvelle source de financement.
Auparavant, Force Over Mass, PostFinance, 1818 Venture Capital et Tribe Capital avaient mené un tour de table de dette et de capital de série A au cours duquel la société avait levé 115 millions de livres sterling (200 millions de dollars australiens). Le financement supplémentaire contribuera à l’expansion rapide d’Outfund en Australie et à l’international, car il offre aux PME un moyen plus rapide, plus équitable et plus rentable de lever des capitaux de croissance.
Avec un engagement à prêter 500 millions de livres sterling (870 millions de dollars australiens) aux entreprises de commerce électronique et d’abonnement dans le monde entier, y compris en Australie, au cours des 12 prochains mois, Outfund utilisera les fonds pour offrir des cycles de prêt élargis aux petites et moyennes entreprises. (PME).
Repenser le financement des PME australiennes
En offrant un canal de financement alternatif qui permet aux entreprises en ligne d’obtenir les fonds dont elles ont besoin, quand elles en ont besoin, Outfund remodèle le marché du financement pour les PME australiennes. Les entreprises qui sont en affaires depuis au moins six mois et qui ont un chiffre d’affaires mensuel minimal de 10 000 $ sont admissibles à un financement entre 10 000 $ et 10 millions de dollars.
Contrairement aux prêts aux entreprises traditionnels, Outfund offre une flexibilité aux propriétaires de PME en personnalisant le temps nécessaire pour rembourser les besoins spécifiques de chaque entreprise et une part de revenus convenue à partir de 1 %.
Accès au capital le jour même
Les propriétaires de PME peuvent soumettre une demande de financement en ligne via Outfund. En raison de la nature exclusive de la technologie et du produit, seules des vérifications rapides sont nécessaires pour accéder au capital ; des plans d’affaires et des évaluations approfondies des risques ne sont pas nécessaires.
Les entreprises n’ont qu’à connecter leurs comptes de revenus, et Outfund utilisera ces informations pour créer une offre de financement et distribuer les fonds le jour même. Les pourcentages de partage des revenus d’Outfund sont calculés pour garantir que chaque entreprise dispose d’un flux de trésorerie suffisant pour les opérations quotidiennes ; plus l’entreprise réussit, plus Outfund réussit. Le solde de financement entre une entreprise et un prêteur est désormais égal pour la première fois.
Outfund a réalisé une croissance significative en 2021, multipliant par six ses revenus et s’implantant dans trois nouveaux pays. Avec sa portée plus large et son nouveau capital, Outfund devrait prêter plus de 870 millions de dollars en 2022 et devrait financer plus de 5 000 entreprises dans le monde.
M. Charles Grover, Outfund Country Manager, Australie, a déclaré : « Ce qui distingue Outfund du marché, c’est notre technologie et notre capacité à fournir des solutions de financement intégrées à presque tous les partenaires. Cela garantit non seulement une croissance rapide, mais donne également à nos partenaires la possibilité de fournir une gamme de produits financiers à valeur ajoutée à leur clientèle ».
Une approche basée sur les données
La pandémie a vu de plus en plus d’Australiens adopter les achats en ligne. En 2021, plus de 80 % des ménages australiens ont effectué un achat en ligne, ce qui a porté la croissance nationale d’une année sur l’autre à 12,3 %, soit près du double de la valeur de référence pré-pandémique.
Avec le “quartier doré de la vente au détail” – la période de pointe commerciale entre octobre et décembre approche à grands pas, de nombreuses PME devront se développer et vendre davantage sur le Web afin de générer des revenus et une rentabilité continus, en faisant d’un investissement accru dans les stocks et le marketing une priorité .
Cependant, le paysage du financement devient plus difficile, avec un accès limité au capital et des voies de financement traditionnelles offrant une offre injuste aux PME. Les prêts bancaires offrent des taux d’intérêt composés élevés (ou sont totalement inaccessibles en dehors des programmes gouvernementaux), tandis que les investisseurs en capital-risque exigent une dilution des capitaux propres.
Le modèle Outfund est basé sur les projections de revenus futurs, et cette approche basée sur les données signifie des conditions nettement plus équitables pour les PME. En plus d’utiliser la dernière tranche de financement pour prêter plus de capital à davantage d’entreprises, Outfund prévoit également d’investir dans de nouveaux produits croissance.
Le dernier cycle de financement d’Outfund et ses plans de croissance ambitieux ont fait de la société le plus grand fournisseur de financement basé sur les revenus au Royaume-Uni, en Espagne et en Australie.
La technologie d’Outfund élimine également le parti pris des prêts, avec une analyse basée uniquement sur les revenus et les performances des entreprises. Un cinquième (20 %) du portefeuille d’Outfund comprend des femmes fondatrices d’entreprise, ce qui témoigne de l’engagement d’Outfund à faire progresser la démocratisation de l’accès au capital.
M. Grover a déclaré: «Notre ambition est qu’Outfund soit l’endroit idéal pour développer votre entreprise, sans compromettre les capitaux propres ni perdre de temps à collecter des fonds. Nous avons développé un moyen de rendre le processus d’obtention de fonds pour la croissance plus facile, plus juste et, surtout, plus rapide.
“Notre approche a été chaleureusement accueillie par la communauté des PME australiennes, et nous cherchons maintenant à ouvrir l’expérience Outfund à davantage d’entreprises – et continuer à faire partie de leur cheminement vers le succès pendant longtemps.
“Les six derniers mois ont permis une croissance continue pour Outfund, et notre équipe est fière du nombre d’entrepreneurs que nous avons pu soutenir”, a conclu M. Grover.
M. Mark Pearson, fondateur et associé directeur de Fuel Ventures, basé au Royaume-Uni, a ajouté : « L’équipe d’Outfund fait pivoter le modèle de financement des entreprises, en rééquilibrant les échelles afin que les propriétaires d’entreprise ne perdent pas financièrement tout en obtenant le capital dont ils ont besoin pour suralimenter la croissance de leur activité en ligne. Chez Fuel, nous travaillons avec les entrepreneurs les plus ambitieux qui créent des entreprises leaders sur le marché. Outfund en est un parfait exemple – une équipe fondatrice solide et passionnée créant une entreprise qui change la donne et qui est maintenant un chef de file dans son domaine.
M. Filip Coen, associé chez Force Over Mass, a déclaré : « Outfund offre aux PME les options de financement à court terme qu’elles méritent : rapides, flexibles et à de bonnes conditions. Un fournisseur de crédit moderne et numérique avec notation automatisée du crédit et du risque, géré par une équipe exceptionnelle. Nous sommes très heureux de rejoindre Outfund dans le voyage à venir ».
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