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Les robots conversationnels ont été conçus dans le temps des escrocs, ce qui les détourne de contacter de vraies personnes. Dans le même temps, les bots rassembleront des renseignements pour aider les banques à rester en avance sur les dernières tendances d’arnaque.
“Toute l’ambiance est que nous tournons essentiellement les tables sur les escrocs et que nous utilisons l’IA pour riposter contre eux”, a déclaré James Roberts, directeur général de la fraude de groupe de Commbank. “À chaque minute où un escroc parle à l’un des robots, il ne s’abstienne pas un autre Australien”, a-t-il déclaré.
Le professeur Dali Kaafar, directeur général et fondateur d’Apate.ai, a expliqué que la société travaille avec des fournisseurs de télécommunications pour faire fonctionner un réseau de numéros de téléphone dédiés et crée un «pot de miel» – plaçant des listes de faux noms et de véritables numéros de téléphone dans des endroits stratégiques en ligne «conçu spécifiquement pour être découvert et ciblé par des escrocs».
Bien que les bots soient susceptibles de trouver leur chemin sur les listes générées par les programmes de dialleur automatique utilisés par les centres d’appel de l’escroquerie pour confier les Australiens, leurs voix et leurs personnages ont été conçus pour imiter les intonations, les tons et les accents de la parole pour éviter d’être détectés comme générés par ordinateur.
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“Les robots sont conçus de manière unique avec des identités diverses – variant en sexe, en âge, en ton et en nuances culturelles – et affinés avec l’argot et l’humour australiens pour améliorer le réalisme”, a déclaré Kaafar.
Au-delà de perturber l’efficacité des opérations d’arnaque et de perdre leur temps, l’objectif plus large du programme BOT est de recueillir des renseignements sur le fonctionnement des fraudeurs et lorsque de nouveaux inconvénients émergent, de pouvoir intervenir et bloquer les paiements suspects.
Alors que Commbank recevra des informations en temps réel et les intégrera dans ses efforts internes de prévention de la fraude, Roberts a déclaré que la banque partagerait l’intelligence avec le secteur bancaire plus large.
“Nous essayons de faire de l’Australie une cible plus difficile et même la plus difficile pour les escrocs”, a déclaré Roberts. “Nous savons qu’aucune organisation ou secteur ne puisse résoudre ce problème seul. C’est pourquoi il est si important de collaborer entre les secteurs pour perturber les opérations de l’arnaque à grande échelle”, a-t-il déclaré.
Le partenariat de Commbank avec Apate.ai est le dernier d’une vague de banques qui cherchent à utiliser l’intelligence artificielle pour lutter contre les escroqueries. En mai, Westpac a annoncé un assistant d’appel alimenté en AI qui rejoint les appels entre les clients et les opérateurs de centres d’appels pour identifier les indicateurs d’arnaque.
Morgan Stanley Research publié mardi a noté que si Commbank avait dirigé le secteur bancaire sur l’utilisation de l’IA, d’autres joueurs tels que Westpac et NAB appliquaient de plus en plus la technologie des tâches, notamment la baisse des coûts, l’amélioration des produits et l’augmentation de l’engagement des clients, en plus de la gestion des risques de sécurité.
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