Les résultats des bénéfices indiquent souvent quelle direction prendra une entreprise dans les mois à venir. Avec le Q1 derrière nous, jetons un coup d’œil à Fidelis Insurance (NYSE: FIHL) et à ses pairs.
Il s’agit d’une industrie cyclique et des avantages du secteur en cas de “marché dur”, caractérisé par de forts taux de taux de prime qui dépassent la perte et l’inflation des coûts, avec des marges de signature solides qui en résultent. L’inverse est vrai dans un “marché doux”. Les taux d’intérêt comptent également, car ils déterminent les rendements gagnés sur les portefeuilles à revenu fixe. Le principal vent opposé reste l’immense exposition et concentrée à des pertes de catastrophe à grande échelle, car l’impact croissant du changement climatique remet en question les modèles de risque traditionnels et crée une volatilité importante des bénéfices. En outre, ils sont confrontés au risque de développement défavorable de la réserve de l’année précédente, dans laquelle les plaintes s’avèrent plus coûteuses que prévu, tandis que l’afflux possible de nouveaux capitaux provenant de sources alternatives menace d’atténuer le marché et de compresser les rendements futurs.
Les 7 titres de réassurance que nous traces ont signalé un Q1 mixte. En tant que groupe, les revenus ont battu les estimations de consentement de 4,9% des analystes.
Bien que certains titres de réassurance se soient un peu mieux passés que d’autres, ils ont diminué collectivement. En moyenne, les prix des actions ont diminué de 2,2% par rapport aux résultats des bénéfices les plus récents.
Fidelis Insurance (NYSE: FIHL)
Fondée dans les Bermudes en 2014 et conçue pour s’adapter aux conditions du marché en évolution, Fidelis Insurance (NYSE: FIHL) est un assureur de spécialités et de réassureurs mondiaux qui offre une couverture personnalisée entre les solutions de risque, de spécialité et d’autonière.
Fidelis Insurance a enregistré des revenus de 658,4 millions de dollars, jusqu’à 26,6% année après année. Cette impression a dépassé les attentes des analystes de 5,5%. Dans l’ensemble, c’était un quartier solide pour l’entreprise avec un battement restreint de la valeur comptable des analystes des estimations.
Dan Burrows, PDG du Fidelis Insurance Group Group, a commenté: «Au cours du premier trimestre, nous avons capitalisé de nouvelles opportunités commerciales dans tout le portefeuille et avons fourni une croissance de haut niveau de 14%. La force de notre budget nous a également permis de retrouver 41,5 millions de dollars par an, ce qui est fortement accrédité à notre évaluation actuelle.
Il n’est pas surprenant que le stock ait chuté de 6,3% car il a été signalé et actuellement échangé à 15,98 $.
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Meilleur Q1: Hamilton Insurance Group (NYSE: HG)
Fondée en 2013 et opérant par trois plateformes d’abonnement distinctes dans quatre pays, Hamilton Insurance Group (NYSE: HG) gère l’assurance spéciale et la réassurance mondiale à Lloyd’s, en Irlande, aux Bermudes et aux États-Unis.
Hamilton Insurance Group a enregistré des revenus de 768,8 millions de dollars, augmentant de 16,7% d’année en année, dépassant les attentes des analystes de 28,3%. L’entreprise avait un trimestre exceptionnel avec un coup solide de BPA des analystes et des prix nets gagnés.
Hamilton Insurance Group a fourni les plus grands analystes d’analystes battus parmi ses pairs. Le marché semble satisfait des résultats, car le stock a augmenté de 10,1% depuis son rapport. Il échange actuellement à 21,12 $.
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CHAMPS plus faible: Everest Group (NYSE: par exemple)
Reprandd d’Everest Re en 2023 pour refléter son évolution ainsi que la simple réassurance, l’Everest Group (NYSE: EG) signe la réassurance et l’assurance de la propriété et de l’assurance pour les victimes du monde entier, au service des compagnies d’assurance, des entreprises et d’autres clients sur six continents.
Everest Group a enregistré des revenus de 4,26 milliards de dollars, augmentant de 3,1% d’année en année, à moins que les attentes des analystes de 4,2%. C’était un quartier décevant car il a enregistré une échelle significative des estimations obtenues par les prix nets des analystes nets et une échelle significative des estimations des analystes EPS.
Comme prévu, l’action a chuté de 3,4% depuis les résultats et échange actuellement à 333,07 $.
Arch Capital Group (NASDAQ: ACGL)
Avec des racines remontant à 1995 et opèrent désormais par le biais des marchés d’assurance dans six continents, Arch Capital Group (NASDAQ: ACGL) fournit des services d’assurance spécialisés, une réassurance et des hypothèques dans le monde entier grâce à ses trois principaux segments d’entreprise.
Arch Capital Group a enregistré des revenus de 4,67 milliards de dollars, augmentant de 18,6% année après année. Ce nombre a dépassé les attentes des analystes de 1%. Dans l’ensemble, c’était un quatrième fort car il a également enregistré un rythme solide des analystes des prix nets des analystes ont obtenu des estimations et un battement impressionnant des estimations des analystes EPS.
Le stock a chuté de 6,4% depuis que le rapport a été effectué et actuellement échangé à 88,70 $.
Groupe de réassurance d’Amérique (NYSE: RGA)
Opérant dans les coulisses du secteur des assurances depuis 1973, Reassurance Group of America (NYSE: RGA) fournit des services de réassurance à la vie et à la santé aux compagnies d’assurance, les aidant à gérer le risque et à satisfaire aux exigences réglementaires.
Le groupe de réassurance américain a enregistré des revenus de 5,34 milliards de dollars, en baisse de 17,5% année après année. Cette impression était de 2,9% sous les attentes des analystes. Plus généralement, il s’agissait d’un quartier mixte car il a également enregistré un battement solide de la valeur comptable des analystes des estimations d’action, mais un mauvais élément des prix nets des analystes des analystes a obtenu des estimations.
Le groupe de réassurance américain a connu des revenus croissants parmi ses pairs. L’action a diminué de 2,5% depuis ses rapports et actuellement échangés à 194,81 $.
Mise à jour du marché
L’augmentation du taux d’intérêt de la Fed en 2022 et en 2023, ils ont réussi à refroidir l’inflation post-pandique, le rapprochant de l’objectif de 2%. Les pressions inflationnistes se sont desserrées sans renverser l’économie dans une récession, suggérant un atterrissage doux. Cette stabilité, combinée à des taux récents (0,5% en septembre 2024 et 0,25% en novembre 2024), a alimenté une année forte pour le marché boursier en 2024. Les marchés ont augmenté davantage après la victoire présidentielle de Donald Trump en novembre, avec des indices importants qui ont atteint les records maximaux dans les jours qui ont suivi les élections. Cependant, les questions sur l’orientation de la politique économique restent, car les taux potentiels et les variations des taxes sur les entreprises ajoutent de l’incertitude pour 2025.
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