Barclays a accepté de payer 361 millions de dollars pour régler les accusations selon lesquelles une erreur d’écriture a conduit la banque britannique à proposer à la vente des milliards de dollars de produits financiers structurés qu’elle n’était pas autorisée à négocier.
L’erreur datait de 2019 à mars de cette année, lorsque Barclays a offert pour 17,7 milliards de dollars de produits qui n’avaient pas été enregistrés à la vente auprès de la Securities and Exchange Commission des États-Unis – une quantité “sans précédent” de titres non enregistrés, a déclaré le régulateur en annonçant la sanction sur Jeudi.
La SEC a allégué que les violations découlaient de l’incapacité de la banque à mettre en œuvre des contrôles internes pour surveiller les ventes en temps réel. “Cette affaire montre pourquoi il est essentiel pour des entreprises comme Barclays d’avoir des contrôles internes solides sur leurs offres et ventes de titres”, a déclaré Gurbir Grewal, directeur de la division de l’application de la SEC, dans un communiqué.
Le paiement de 361 millions de dollars consiste en une amende civile de 200 millions de dollars et une restitution de 161 millions de dollars d’intérêts gagnés, qui, selon la SEC, avaient été satisfaits par le remboursement de Barclays aux investisseurs lorsque l’erreur a été découverte. Au deuxième trimestre, Barclays avait également provisionné 165 millions de livres sterling pour couvrir une éventuelle pénalité de la SEC.
Barclays avait précédemment déclaré qu’il en coûterait à la banque 450 millions de livres sterling pour indemniser les investisseurs pour l’erreur d’écriture. La banque, qui n’a ni admis ni nié les conclusions de la SEC, a refusé de commenter.
Les racines de l’erreur d’écriture remontent à une action antérieure de la SEC qui impliquait que Barclays ait payé 97 millions de dollars pour régler les allégations selon lesquelles elle aurait surfacturé ses clients de près de 50 millions de dollars. La banque à l’époque n’a ni admis ni nié les conclusions de la SEC.
À la suite de cette action, la banque a perdu en 2017 une licence qui lui permettait de mettre à jour automatiquement le montant de produits structurés, qui sont des stratégies d’investissement pré-emballées basées sur des dérivés, qu’elle avait l’intention de vendre. En 2019, Barclays a fixé son maximum à 20,8 milliards de dollars, mais a découvert en mars qu’il avait largement dépassé ce montant.
Sans la licence, le personnel de la banque a compris qu’il aurait dû mettre en place un système de suivi des ventes de titres par rapport aux offres qui avaient été enregistrées auprès du régulateur, selon la SEC. Le régulateur a toutefois déclaré qu’aucun mécanisme de ce type n’avait été mis en place.
L’action de la SEC de jeudi intervient la même semaine que la SEC et la Commodity Futures Trading Commission ont infligé une amende de 200 millions de dollars à Barclays pour des manquements généralisés dans les pratiques de tenue de registres, dans le cadre d’une série de sanctions de 1,8 milliard de dollars contre 11 banques et courtiers.
