Le gouverneur de la Banque de réserve, Philip Lowe, a déclaré qu’il était important à long terme d’avoir des banques “solides” qui réalisent des bénéfices, même si cela peut être difficile à entendre pour les personnes aux prises avec des remboursements hypothécaires qui montent en flèche.
Points clés:
- M. Lowe a déclaré que la RBA ne savait pas quand elle cesserait d’augmenter les taux
- Le taux de trésorerie est actuellement le plus élevé depuis 2012
- Une enquête examinera pourquoi les banques mettent plus de temps à répercuter les hausses de taux sur les comptes d’épargne
M. Lowe a comparu devant les estimations du Sénat où il a été interrogé à plusieurs reprises sur la décision de la RBA de continuer à augmenter les taux d’intérêt, malgré l’objectif de taux de trésorerie actuellement au taux le plus élevé depuis septembre 2012.
Mauvaise nouvelle pour les personnes ayant des hypothèques, il a de nouveau confirmé que d’autres hausses de taux étaient en cours.
“Je ne pense pas que nous soyons encore au sommet, mais jusqu’où nous devons aller, je ne sais pas”, a déclaré M. Lowe.
Il a dit que les gens devaient comprendre le risque de laisser l’inflation, ou le coût de la vie, continuer à augmenter.
“Je comprends pourquoi certaines personnes se concentrent sur les risques d’un côté, mais nous devons être attentifs au risque d’une inflation plus élevée”, a déclaré M. Lowe.
“C’est corrosif pour l’économie. Et tout porte à croire que si l’inflation reste élevée trop longtemps, les attentes s’ajustent, ce qui entraîne des taux d’intérêt plus élevés et plus de chômage.
“Les risques sont doubles et nous essayons de nous frayer un chemin à travers un chemin étroit.”
On lui a demandé ce qu’il dirait aux locataires et aux détenteurs d’hypothèques qui faisaient face à des taux en hausse alors que les grandes banques enregistraient des profits exceptionnels.
“Les gens souffrent vraiment, je comprends cela, mais je comprends aussi que si nous ne maîtrisons pas l’inflation, cela signifie des taux d’intérêt encore plus élevés et plus de chômage”, a-t-il répondu.
« Les banques sont rentables, c’est vrai. Nous voulons des banques résilientes.
“Je sais que c’est difficile pour les gens d’accepter quand ils souffrent… mais le pays a intérêt à avoir des banques solides et résilientes qui peuvent fournir les services financiers dont nous avons besoin.”
Il a déclaré que l’inflation, qui se situe actuellement à 7,8%, était encore “beaucoup trop élevée” et que le chômage devrait augmenter avant qu’il n’y ait des changements majeurs.
M. Lowe a également déclaré qu’il trouvait “un peu injuste” que la critique des hausses de taux d’intérêt lui soit adressée, notant que “nous sommes neuf” au conseil d’administration de la RBA qui prennent la décision.
Mais il a poursuivi en disant qu’il ne se plaignait pas que lui et ses collègues aient été chargés de prendre des décisions « impopulaires ».
Enquête sur les hausses de taux sur l’épargne
M. Lowe a également noté que si les banques répercutaient rapidement les hausses de taux sur les clients hypothécaires, elles ne le répercutaient pas aussi rapidement sur les comptes d’épargne ou de dépôt.
Ce retard des banques fera l’objet d’une enquête de la Commission australienne de la concurrence et de la consommation.
Le trésorier Jim Chalmers a demandé à l’ACCC de “regarder attentivement” la question, affirmant que cela devrait être la “doublure argentée” lorsque les taux augmentent.
L’ACCC a été invitée à faire rapport à M. Chalmers d’ici le 1er décembre.
M. Lowe a déclaré qu’il pensait qu’il était juste que le gouvernement soit préoccupé par le décalage.
“Lorsque nous augmentons les taux d’intérêt, l’effet immédiat, je pense, est une augmentation des bénéfices des banques, en particulier si elles tardent à augmenter les taux de dépôt, ce qu’elles ont été”, a-t-il déclaré.
