Santander a annoncé plus tôt dans la journée qu’elle augmentait le taux d’intérêt créditeur sur ses comptes courants 1I2I3, Select et Private. Suite à cette hausse de taux, un taux d’intérêt mensuel de 2 % AER/1,98 % brut (variable) sera payé sur les soldes jusqu’à 20 000 £. Avec ce nouveau taux de 2,0 %, les clients peuvent obtenir jusqu’à 396,38 £ d’intérêts sur leur compte chaque année, sur la base d’un solde continu de 20 000 £.
Les clients trouveront ce taux d’intérêt automatiquement appliqué à leurs comptes courants à partir d’aujourd’hui (7 février 2023).
De plus, les titulaires de compte pourront recevoir jusqu’à 396,38 £ d’intérêts sur leur compte chaque année.
Ce montant sera versé en plus de toute remise en argent gagnée sur certaines factures du ménage payées par prélèvement automatique.
Dans l’état actuel des choses, Santander est toujours la seule banque à permettre aux clients de gagner de l’argent sur les factures du ménage et des intérêts sur les soldes créditeurs via un compte courant.
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Cela survient peu de temps après la décision de la Banque d’Angleterre de relever à nouveau le taux directeur la semaine dernière.
La semaine dernière, le Comité de politique monétaire (MPC) de la banque centrale a pris la décision de relever le taux à 4 %, ce qui représente la dixième fois qu’il le fait depuis un an.
En conséquence, des banques telles que Santander ont réagi en augmentant les taux d’intérêt sur toute sa gamme de produits d’épargne.
La montée en flèche du taux d’inflation au Royaume-Uni a diminué les rendements des comptes au cours de l’année écoulée au détriment des épargnants.
A NE PAS MANQUER :
En dehors de ses comptes courants, Santander a également confirmé une vague de hausses d’intérêts sur ses comptes d’épargne, tous les produits liés au taux de base bénéficiant d’une augmentation de 0,50 %.
Parmi les produits concernés figurent les comptes d’épargne Rate for Life et Good for Life de la banque, et la hausse des taux d’intérêt sera mise en œuvre le 2 mars 2023.
En plus de cela, Santander augmente les taux sur les produits qui ne sont pas liés au taux de base de la Banque d’Angleterre à partir du 21 février 2023, notamment sur les comptes d’épargne qui paient entre 0,55% et 0,60%.
Il s’agit notamment des comptes Everyday Saver, Instant Saver, ISA Saver et Easy ISA de la banque.
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Bien que Santander offre cette augmentation de taux, d’autres banques et sociétés de construction semblent prendre leur temps pour passer la hausse des taux de base.
Les experts préviennent que les épargnants pourraient ne pas “voir de forte augmentation du jour au lendemain” malgré les récentes interventions de la Banque d’Angleterre.
Lucinda O’Brien, experte en finances personnelles chez money.co.uk, a décrit l’état des taux d’intérêt de l’épargne au Royaume-Uni.
Elle a expliqué: «Le taux de base de la Banque d’Angleterre s’élève aujourd’hui à quatre pour cent. En janvier 2022, le taux de base n’était que de 0,25 % et la Banque d’Angleterre prévoit que les taux pourraient atteindre 5,2 % d’ici la fin de 2023.
« Bien que la hausse des taux d’intérêt crée des défis pour ceux qui doivent de l’argent, les épargnants peuvent bénéficier massivement de cette augmentation.
“Cependant, de nombreux comptes d’épargne faciles d’accès peuvent ne pas répercuter la hausse des taux d’intérêt, ce qui signifie qu’il est peu probable que vous voyiez une augmentation importante des intérêts du jour au lendemain.”
Sur ce que les gens peuvent faire pour tirer le meilleur parti de la hausse des taux d’intérêt, elle a ajouté : « Pour tirer le meilleur parti de la hausse, vous devez transférer votre argent sur un compte d’épargne à taux fixe à taux d’intérêt plus élevé et l’y conserver.
“Tous les épargnants qui ne transfèrent pas leur argent sur le compte d’épargne au taux d’intérêt le plus élevé seront absents.”
