Publié le 5 novembre 2025. Une vaste opération internationale menée par les autorités allemandes, en collaboration avec plusieurs pays, a démantelé trois réseaux de fraude et de blanchiment d’argent ayant causé un préjudice estimé à plus de 300 millions d’euros, ciblant les données de cartes de crédit de plus de 4,3 millions de personnes à travers le monde.
- Plus de 60 perquisitions ont été menées en Allemagne, en Italie, au Canada, au Luxembourg, aux Pays-Bas, à Singapour, en Espagne, aux États-Unis et à Chypre.
- 18 mandats d’arrêt ont été exécutés, visant 44 suspects de différentes nationalités.
- Les réseaux de fraude exploitaient des faux sites web pour souscrire des abonnements en ligne fictifs, facturés sur les cartes de crédit des victimes.
Les autorités allemandes ont annoncé le démantèlement de ces réseaux criminels suite à une enquête menée depuis décembre 2020 par le parquet de Coblence, en collaboration avec le Bureau central national de lutte contre la cybercriminalité (LZC), l’Office fédéral de la police judiciaire (BKA) et d’autres organismes de sécurité. L’opération, baptisée « Chargeback », a mobilisé plus de 250 agents dans plusieurs Länder allemands : Bade-Wurtemberg, Bavière, Berlin, Hesse, Rhénanie-Palatinat, Saxe, Hambourg et Schleswig-Holstein.
Selon l’enquête, les fraudeurs se sont appuyés sur les données de cartes de crédit compromises pour souscrire frauduleusement plus de 19 millions d’abonnements à des services en ligne entre 2016 et 2021. Ces sites web, proposant notamment des offres de streaming, de rencontres ou de divertissement, servaient uniquement à prélever de faibles sommes mensuelles sur les cartes de crédit des victimes, rendant difficile l’identification des transactions frauduleuses. Les sommes débitées étaient volontairement limitées pour échapper à l’attention des titulaires de cartes.
L’enquête a révélé que les suspects ont compromis quatre prestataires de services de paiement allemands afin d’introduire clandestinement des transactions frauduleuses. Dans un cas, un logiciel de blanchiment d’argent a été installé sur les systèmes d’un de ces prestataires. Au-delà des 300 millions d’euros de préjudice avéré, environ 750 millions d’euros de transactions frauduleuses ont été bloquées, notamment en raison de cartes de crédit expirées ou de plafonds dépassés.
Les fonds illicites ont été acheminés via un réseau complexe de plus de 100 000 transactions de blanchiment d’argent, impliquant de nombreux comptes bancaires en Allemagne. Au cours des perquisitions, les enquêteurs ont sécurisé des actifs d’une valeur de plus de 35 millions d’euros au Luxembourg et en Allemagne.
Cette opération a bénéficié d’une coopération internationale étroite avec les autorités de Grande-Bretagne, d’Italie, du Canada, du Luxembourg, des Pays-Bas, de Singapour, d’Espagne, des États-Unis et de Chypre, avec le soutien d’Eurojust et d’Europol.
L’enquête a été initiée grâce aux analyses de l’Office central d’enquête sur les transactions financières (CRF Allemagne), qui avait détecté une augmentation significative de déclarations de transactions suspectes. L’Autorité fédérale de surveillance financière (BaFin) a également joué un rôle crucial en prenant des mesures contre le blanchiment d’argent dans les transactions de paiement numérique.
« Le passé récent montre à quel point la commission des délits contre les biens a changé grâce à l’utilisation des moyens numériques et à quel point les dommages que cela peut causer. Il est donc bon que ces délits puissent également être stoppés grâce aux efforts intensifs et coordonnés des autorités. »
Harald Kruse, procureur général de Coblence
« Grâce aux enquêtes réussies visant à identifier les réseaux criminels et aux arrestations qui en ont résulté, les autorités allemandes et internationales ont réussi à porter un coup dur à la scène mondiale de la fraude financière. Les procédures illustrent les structures de plus en plus complexes de la criminalité économique transfrontalière, mais aussi la performance des autorités d’enquête et de leurs partenaires. »
Martina Link, vice-présidente de l’Office fédéral de la police criminelle
« Cette procédure prouve à quel point la coopération entre l’analyse et les forces de l’ordre peut être efficace. Selon le principe ‘Suivez l’argent’, le CRF a rendu visible le schéma des blanchisseurs d’argent et a permis aux enquêtes de découvrir ce réseau transfrontalier. »
Daniel Thelesklaf, responsable du CRF Allemagne
« Les bonnes analyses du CRF ont apporté un soutien important aux mesures de surveillance. Cela a également rendu possibles des interventions fortes telles que des restrictions commerciales et des interdictions commerciales. Grâce à la pression de la BaFin, les transactions frauduleuses ont été complètement stoppées depuis 2021 et les accusés ne travaillent plus dans les institutions financières. »
Birgit Rodolphe, directrice exécutive de la résolution et de la prévention du blanchiment d’argent BaFin
Informations pour les médias et le public
Des informations complémentaires sur l’« Opération Chargeback » sont disponibles sur www.bka.de/OperationChargeback.
Les consommateurs peuvent également vérifier si des débits non autorisés ont été effectués sur leurs cartes de crédit. Une liste des utilisations suspectes potentielles et des informations sur la procédure de rétrofacturation sont disponibles sur www.bka.de/OperationChargeback.
Mentions légales :
Un mandat d’arrêt est délivré par un tribunal en cas de soupçons sérieux de crime et de motif d’arrestation, tel qu’un risque de fuite. Il ne constitue pas une preuve de culpabilité. La présomption d’innocence s’applique à tous les accusés.