LIGNE SUPÉRIEURE :
L’assurance maladie commerciale ne protège pas nécessairement les patients atteints de cancer contre des dépenses personnelles potentiellement dévastatrices.
MÉTHODOLOGIE:
- Les dépenses personnelles contribuent à la toxicité financière du cancer, mais on sait peu de choses sur la façon dont elles varient selon les différents types et stades de tumeurs au fil du temps.
- Pour le savoir, les enquêteurs ont examiné les données de réclamation de 7 494 patientes américaines diagnostiquées avec un cancer du sein, du col utérin, colorectal, pulmonaire, ovarien ou ovarien de stade I à IV. cancer de la prostate de 2016 à 2020.
- Ils ont évalué les dépenses personnelles cumulées – définies comme les quotes-parts, les franchises et la coassurance – au cours des trois premières années suivant le diagnostic.
- Les sujets bénéficiaient d’une assurance maladie privée et commerciale via United Healthcare.
EMPORTER:
- Au bout de trois ans, les coûts cumulatifs moyens du reste à charge variaient de 16 673 $ pour le cancer de la prostate de stade I à 35 253 $ pour le cancer du poumon de stade IV.
- Pour tous les types de cancer, les coûts moyens du reste à charge au cours de la première année variaient entre 2 754 $ pour le stade I. cancer anal à 25 876 $ pour le stade IV cancer du vagin.
- Cependant, les limites supérieures des coûts directs ont dépassé 100 000 $ pour de nombreuses tumeurs et stades au cours de la première année, atteignant un maximum de 450 374 $ pour le stade I. cancer du sein et dépassant largement 200 000 $ pour le cancer colorectal et du poumon de stade II-IV.
- Les coûts restant à payer étaient généralement plus élevés au cours de la première année de traitement et pour les cancers diagnostiqués à des stades ultérieurs.
EN PRATIQUE:
« Les coûts restants peuvent constituer un facteur de stress économique extrême pour les patients diagnostiqués avec un cancer », entraînant une détresse émotionnelle, une observance réduite du traitement et de mauvais résultats. “Même les patients atteints de cancer bénéficiant d’une couverture d’assurance [are] “Des recherches futures sont” nécessaires pour aider à clarifier le type de patient le plus grevé par les coûts de reste à charge ” ainsi que les moyens de les réduire, notamment en favorisant ” un diagnostic à un stade plus précoce et une augmentation[ing] accès à des plans de santé qui minimisent le partage des coûts pour les patients.
SOURCE:
Le travail a été dirigé par Novembre McGarvey de BluePath Solutions, Los Angeles, et publié dans le Journal d’économie médicale.
LIMITES:
L’étude n’incluait pas les coûts supplémentaires de reste à charge, tels que le transport. Elle n’a pas non plus évalué les impacts à long terme des dépenses directes liées au cancer. Les détails sur les types et les caractéristiques des régimes de santé étaient limités, et les résultats se limitent aux patients bénéficiant d’une assurance maladie commerciale.
DIVULGATIONS :
Les travaux ont été financés par Grail. Les enquêteurs sont des employés de Grail ou BluePath Solutions.
