Avec l’administration Trump qui a établi les protections essentielles de l’assurance maladie et refusant un programme national d’assurance maladie payante, la course vers le fond de l’Amérique continue de faire de la vapeur pour des millions d’Américains avec des conditions de santé pré-existantes.
L’administration modifiera désormais la règle de l’ère Biden qui a limité la durée des plans à court terme à pas plus de quatre mois et indique qu’il n’appliquera pas la règle actuelle, y compris les restrictions temporelles et les nouvelles exigences de notification des consommateurs, entre-temps. Ils refusent d’appliquer une règle de l’ère Biden qui limite les plans de santé à court terme connues pour le plus de charges ou nier complètement la couverture des personnes souffrant d’asthme, de diabète et de cancer.
Protégez notre Cura dans Cura Leslie Dach a publié la déclaration suivante:
À un moment où le système de santé est déjà en crise, [US President] Donald Trump lance une autre attaque contre les personnes ayant des conditions pré-existantes. Les plans de déchets à court terme sont autorisés à nier la couverture, à abandonner les gens lorsqu’ils tombent malades et à exclure la couverture de la vie en tant que médicaments sur ordonnance et soins hospitaliers, laissant les familles avec des factures et rien d’autre à contacter. Il s’agit d’une attaque directe contre les Américains ayant des conditions pré-existantes, mettant leur santé et leur sécurité financière en danger. Il semble que le président ait oublié les élections à moyen terme de 2018.
L’administration Trump ne voit aucun besoin de règlement concernant les déchets et les plans de rémunération fixes, à l’exception de la couverture de la performance fédérale. Ne vous inquiétez pas, dit Trump, avec la nécessité de promouvoir la compréhension des consommateurs des options de couverture et de s’assurer que les consommateurs ne s’inscrivent pas par erreur à “l’assurance à court terme de la durée limitée” (STLDI) et l’indemnité fixe qui devraient couvrir la performance en tant que substitut de la couverture complète. Et, bien sûr, ne vous inquiétez pas de la prévalence des pratiques de vente et de marketing agressives et trompeuses à la télévision, à Internet et ailleurs par tous les serviteurs rapides du secteur de l’assurance maladie. Un grand “bonjour” de Broadway Joe Namath!
Au service du secteur de l’assurance maladie, les plans de déchets accordent toujours la priorité au profit par rapport aux personnes. Bien que certains petits avantages économiques, les coûts économiques éphémères, les coûts à long terme pour les individus, les familles, la communauté sont beaucoup plus importants parce que les services de santé vitaux sont menacés pour ceux qui en ont besoin, peuvent offrir.
En 2018, le Comité de la Chambre des représentants des États-Unis pour l’énergie et le commerce, le sous-comité de la santé et le sous-comité de surveillance et d’enquête, a conclu que les plans du GOP-Trump “l’assurance à court terme de la durée limitée” (STLI) menacent considérablement la santé et le bien-être financier des familles américaines. Les régimes d’assurance à court terme (STLI) limités comprennent une protection limitée à la fois pour les frais médicaux catastrophiques et pour les soins médicaux de routine; Il n’est pas clair quel type de valeur pour les consommateurs obtient pour leurs dollars premium, ainsi qu’un faux sentiment de sécurité. Le personnel du comité a recommandé que la législation fédérale sous réserve des plans STLI pour les protections entre les consommateurs entrelacées de toutes les actes de soins abordables (ACA), y compris les problèmes et la renouvellement garantis, l’interdiction des exclusions pré-existantes, la couverture des avantages pour la santé essentielle, la relation de perte médicale et la prohibition des résurrents. Le subordonné aux plans à toutes les protections des consommateurs du niveau fédéral garantira une protection adéquate pour les consommateurs.
Une bonne politique pour les grandes compagnies d’assurance signifie de mauvaises polices pour les patients malheureux et les familles. Ce qui est bon pour le requin blesse le poisson!
Un autre exemple est l’attrait trompeur des plans de Rame “catastrophiques” de Trump. Ce sont des plans incroyablement inadéquats qui ont des prix très faibles parce que leur valeur actuarielle n’est que de 50% pathétique, ce qui donne l’illusion de la couverture d’assurance maladie. Ils couvrent une moyenne d’environ la moitié des coûts de santé.
En offrant uniquement une protection financière détériorée, en particulier ceux qui ont des franchises plus grandes, cette tendance de réduction peut produire de graves conséquences néfastes sur la santé physique, mentale et financière de l’assuré. En raison de la nature spartiate des calmes qui vient d’être proposée, il peut être prévu que les conséquences négatives sont encore plus graves.
Le Comité de la Chambre des représentants pour l’énergie et le commerce a conclu que les plans Trump-Gop sont simplement un accord sérieux pour les consommateurs. Ils énumèrent six préoccupations concernant la politique de l’administration Trump pour étendre ces plans dangereux et non réglementés qui présentent une menace pour le bien-être de la santé et du financier des familles américaines, en particulier à la lumière de la santé publique actuelle Covid-19.
Six raisons pour lesquelles la politique “STLDI” de Trump est dangereuse
- Les régimes d’assurance à court terme avec durée limitée (STLI) discriminent systématiquement les personnes ayant des conditions pré-existantes et contre les femmes.
- Ces plans offrent une couverture d’os nus, y compris les principales limitations de couverture qui ne sont pas toujours claires dans le matériel de marketing, ce qui rend difficile pour les consommateurs de savoir ce qu’ils achètent.
- Les plans STLI offrent une protection pleinement inadéquate contre les coûts médicaux catastrophiques.
- Certains plans imposent également des limitations de couverture draconienne pour les maladies, les accidents et les conditions dérivant après qu’un consommateur a acheté une politique.
- En moyenne, moins de la moitié des dollars premium collectés par les consommateurs sont dépensés en traitement médical.
- Les plans de STLI sont déterminés à des tactiques back-end pour éviter de payer pour payer les demandes médicales.
Le dernier étage du GOP-Trump montre à nouveau l’erreur que nous pouvons prendre des politiques et des politiques nuisibles et les combiner dans un compromis raisonnable. Une bonne politique pour les grandes compagnies d’assurance signifie de mauvaises polices pour les patients malheureux et les familles. Ce qui est bon pour le requin blesse le poisson!
Les mauvaises politiques ne peuvent pas être neutralisées par l’hébergement politique. Sur la base d’un médicament bien conçu et amélioré pour tous les programmes d’assurance nationale, les plans catastrophiques n’existeraient pas. Nous arrivons d’abord au programme d’assurance maladie rémunéré, Médicale pour tout le monde, mieux ce sera pour nous tous: pire, avertissement de vide, acheteur, attention!
Agir maintenant
- CIntact vos législateurs Leur demandant de s’opposer et de mettre fin aux plans STLI de Trump immédiatement.
- Encore plus important, demandez-leur de soutenir fortement les nouvelles législations maintenant présentées au Congrès, la loi Medicare pour tous (M4A) de 2025.
Note spéciale sur M4A ACT-2025
UN). Le Medicine for All Act de 2025, désormais archivé au Congrès, fournirait une couverture sanitaire à tous les résidents des États-Unis, y compris les médecins, les dents, la vision, la santé mentale et les soins de reproduction complets.
B). En éliminant les déchets et le profit des entreprises dans les soins de santé, le projet de loi aurait économisé des centaines de milliards par an qui pourraient être investis dans des soins de santé efficaces, avec des résultats de santé meilleurs et plus équitables.
C). Couvrant tout le monde sans les copays, les franchises et les réseaux d’assurance qui découragent les soins et guident la dette médicale, M4A atteindrait une couverture universelle et complète, tout en garantissant un véritable choix de médecin, de santé mentale, de professionnels de la santé et d’hôpital.
D). En éliminant la bureaucratie d’assurance de profit et coûteuse (en plus des coûts administratifs que la bureaucratie inflige aux prestataires de soins de santé), il serait – selon le Bureau du budget du Congrès – 400 milliards de dollars par an de fonds qui pourraient payer les frais de ces expansions et améliorations.
Et). Medicare-for-all pourrait également faire un changement si nécessaire dans la propriété des soins loin des entreprises privées qui sont de plus en plus dominantes pour les biens publics par les Américains et leurs communautés.
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