Les prix de l’immobilier sont en passe de continuer à augmenter dans tout le pays, poussés par les locataires et les migrants souhaitant acheter leur propre maison et par les acheteurs qui tentent d’anticiper les baisses de taux d’intérêt attendues plus tard cette année.
Les données de CoreLogic montrent que les prix de l’immobilier ont augmenté à l’échelle nationale, en hausse de 0,4 pour cent au mois de janvier (contre 0,3 pour cent en décembre) et de 8,7 pour cent sur l’ensemble de l’année.
Il s’agit du 12e mois consécutif de hausse de valeur, Perth (+1,6 pour cent pour le mois), Adélaïde (+1,1 pour cent) et Brisbane (+1 pour cent) étant en tête des gains.
Sydney a légèrement augmenté (+0,2 pour cent), tandis que Melbourne (-0,1 pour cent), Canberra (-0,2 pour cent) et Hobart (-0,7 pour cent) ont légèrement reculé.
Les loyers ont connu leur plus forte hausse mensuelle depuis avril, en hausse de 0,8 pour cent en janvier, après une hausse de 0,6 pour cent en décembre.
Le prix médian d’une maison est désormais de 1,12 million de dollars à Sydney, de 796 818 dollars à Brisbane et de 777 250 dollars à Melbourne. La médiane nationale est de 759 437 $.
Mais pour ceux qui cherchent à percer sur le marché, obtenir un prêt immobilier pourrait être plus facile.
La Banque de réserve devrait maintenir ses taux inchangés lors de sa prochaine réunion grâce aux dernières données sur l’inflation, et les économistes prévoient qu’il y aura des réductions de taux plus tard cette année.
Eliza Owen, responsable de la recherche résidentielle chez CoreLogic, affirme que les acheteurs tentent d’anticiper les baisses de taux attendues plus tard dans l’année.
“La hausse à laquelle nous assistons pourrait refléter l’anticipation d’un pic des taux d’intérêt”, a-t-elle déclaré.
Eliza Owen affirme que les acheteurs tentent d’anticiper les baisses de taux attendues plus tard dans l’année. (ABC Nouvelles : Adam Griffiths)
Mais il y avait encore « un mélange de vents contraires et de vents favorables en réserve pour le marché ».
“Les conditions économiques sont plus faibles, le taux d’épargne est réduit et la confiance des consommateurs est faible… mais jusqu’à présent, le marché immobilier… a continué à augmenter”, a-t-elle noté.
“À l’échelle nationale, nous nous attendons à ce que les prix de l’immobilier augmentent en 2024, mais probablement à un rythme plus lent que celui de l’année dernière.
“Je pense que dans le segment haut de gamme du marché, comme Sydney, par exemple, nous nous attendons à un ralentissement de la croissance.
“Nous constatons déjà des taux de croissance et des baisses assez modérés sur des marchés comme Canberra et Melbourne, où la valeur des maisons est également élevée.
“Cela revient aux limites associées aux taux d’intérêt élevés. Et au fait que même les personnes aux revenus relativement élevés voient leur capacité d’emprunt limitée ou pourraient simplement être dissuadées des coûts d’intérêt élevés associés à l’achat d’une maison.”
La récente hausse des taux d’intérêt a laissé le prix médian national de l’immobilier bien au-dessus de la capacité financière d’une personne disposant d’un revenu moyen. (Fourni : AMP)
Mme Owen a déclaré que le marché locatif connaîtrait une augmentation continue des prix, “mais peut-être à un rythme plus lent que celui que nous avons vu en 2023”.
L’économiste en chef d’AMP Capital, Shane Oliver, affirme que la baisse de l’inflation renforce la confiance dans une baisse des taux à partir du milieu de l’année, “mais gardez à l’esprit que la communication de la RBA restera probablement prudente sur l’inflation et les taux pendant un certain temps encore”.
Selon lui, si les taux ne baissent pas comme prévu ou si le chômage augmente fortement, les prix de l’immobilier pourraient chuter.
“Notre évaluation est que les taux élevés ainsi que les signes indiquant que les niveaux d’immigration ont atteint un sommet, la diminution des marges d’épargne et de l’accès à ‘la banque de papa et maman’ et un chômage plus élevé entraîneraient une nouvelle chute des prix de l’immobilier cette année, d’un modeste 3 à 5 pour cent. pour cent, mais avec des divergences significatives entre les villes”, a-t-il déclaré.
“Cela reste notre scénario de base, mais jusqu’à présent, les hausses des prix de l’immobilier montrent des signes de stabilisation et de résilience à des niveaux bas, probablement aidées par la confiance croissante dans la baisse des taux d’intérêt.
“Cela pourrait être perturbé par une forte hausse du chômage, disons au-dessus de 5 pour cent, mais pour l’instant, nous devons admettre qu’il existe un risque élevé que cela se transforme en une nouvelle baisse très modérée de l’immobilier, avec des baisses de taux donnant l’impulsion à la croissance. une nouvelle reprise depuis plus tard cette année.
De plus en plus d’acheteurs optent pour des maisons plutôt que des unités
La valeur des maisons a continué d’augmenter à un rythme plus rapide que la valeur unitaire en janvier, l’écart entre la valeur médiane des maisons dans la capitale et la valeur unitaire atteignant un niveau record de 45,2 pour cent en janvier.
Dans l’ensemble des capitales, la valeur des maisons individuelles a augmenté d’un demi pour cent au cours du mois, ajoutant environ 4 800 dollars à la valeur médiane des maisons, tandis que les unités ont augmenté de 0,1 pour cent, soit une augmentation de 900 dollars.
Malgré la détérioration de l’accessibilité au logement, le volume des ventes de logements s’est maintenu légèrement au-dessus de la moyenne au cours des trois derniers mois.
CoreLogic estime que 115 241 logements ont été vendus au cours des trois mois se terminant en janvier.
C’est 11,9 pour cent de plus qu’à la même période l’an dernier et 0,5 pour cent de plus que la moyenne quinquennale précédente pour cette période de l’année.
Les prix des maisons augmentent plus fortement que ceux des logements. (ABC Nouvelles : John Gunn)
Mme Owen a déclaré que les Australiens étaient prêts à payer une prime plus élevée pour une maison individuelle.
“Si vous zoomez sur le mois de janvier, lorsque la valeur des logements a augmenté et augmenté à un rythme légèrement plus rapide, ce sont certainement les maisons qui ont surperformé les unités”, a-t-elle déclaré.
« Chaque fois qu’il y a une légère hausse ou une plus grande exubérance de la valeur des logements, ce sont vraiment les maisons individuelles qui mènent la charge. Elles sont populaires, en particulier auprès des propriétaires occupants, et accumulent plus de valeur au fil du temps en raison des terrains attenants. devraient surperformer les valeurs unitaires.
“Mais ce fut un mois assez extraordinaire au cours duquel nous avons vu la prime de la valeur médiane des maisons par rapport aux logements augmenter jusqu’à un niveau record de 45 pour cent.
“C’est une augmentation par rapport à la moyenne d’environ 15 pour cent avant la COVID-19. Cela signifie que la maison médiane coûte environ 300 000 dollars de plus que l’unité médiane dans les capitales.”
Les marchés régionaux affichent désormais une tendance plus forte en termes de croissance de la valeur par rapport aux capitales.
L’indice régional combiné a augmenté de 1,2 pour cent au cours du trimestre, contre une hausse de 1,0 pour cent dans l’ensemble des capitales.
Les primo-accédants reviennent, en concurrence avec les migrants et les acheteurs étrangers
Les agents immobiliers s’attendent à ce qu’un plus grand nombre d’acheteurs d’une première maison reviennent, optant pour des maisons en rangée ou des maisons récemment rénovées, plus éloignées des centres-villes.
“Il y aura éventuellement des baisses de taux, mais ils achètent sur le long terme ; ils achètent pour les dix prochaines années”, déclare Ray White Blackburn, directeur de Peter Schenck, à Melbourne.
“Je m’attends à ce que le marché se comporte plutôt bien. J’imagine que nos taux de liquidation (…) vont osciller autour de 70 à 80 pour cent.”
Peter Schenck affirme que les premiers acheteurs de maison devraient revenir sur le marché en plus grand nombre cette année. (ABC News : Nassim Khadem.)
Après quelques négociations sur le prix, Natalie (qui ne voulait pas que son nom de famille soit utilisé) vient d’acheter sa première maison sur le deuxième plus grand marché immobilier d’Australie.
Elle voulait anticiper ce qui, selon elle, serait une course folle plus tard cette année et a choisi d’acheter une maison de ville dans l’est de Melbourne pour 1,16 million de dollars.
“Cela a certainement été difficile et stressant d’essayer de déterminer si nous serons en mesure de rembourser notre prêt hypothécaire si les taux d’intérêt augmentent, mais j’espère que maintenant qu’ils ont commencé à se stabiliser, tout devrait bien se passer”, a-t-elle déclaré.
“Nous avons essayé de commencer à regarder à la fin de l’année dernière, en espérant simplement que peut-être… les gens étaient effrayés par tous les taux d’intérêt actuels et pensaient qu’ils resteraient à peu près les mêmes pendant les six à 12 prochains mois. Nous voulions vraiment essayer et obtenez quelque chose plus tôt cette année.
Natalie vient d’acheter sa première maison dans l’est de Melbourne. (ABC News : Nassim Khadem)
Mais lors d’une autre vente aux enchères dans la banlieue est de Melbourne, les primo-accédants Joseph Kang et Kelly Ke sont toujours exclus du marché. Ils doivent rivaliser avec les migrants et les acheteurs étrangers qui veulent des maisons dans la même zone.
“Au début, nous recherchions une maison de ville plus petite, mais même celles-ci ont vu leur prix augmenter”, a déclaré M. Kang.
“Nous avons donc pensé qu’il serait aussi bien de s’éloigner davantage et d’obtenir un peu plus d’espace.”
Rowan Liew, directeur associé et commissaire-priseur chez Buxton Box Hill à Melbourne, affirme qu’à mesure que le coût de construction d’une nouvelle maison augmente, de plus en plus de personnes optent pour des maisons récemment rénovées.
Rowan Liew affirme qu’il existe toujours une forte demande de la part des migrants et des acheteurs étrangers. (Fourni.)
“Ce que nous constatons, c’est que les propriétés bien entretenues et les nouvelles constructions sont actuellement un peu plus demandées”, a-t-il déclaré.
“Les coûts de construction (ont) augmenté depuis un certain temps maintenant. Après avoir fait un rapport de faisabilité, les gens se sentent un peu mieux lotis en achetant quelque chose dans lequel ils sont déjà prêts à emménager.”
Peu importe le moment où les taux d’intérêt baisseront, il pense que les migrants et les acheteurs étrangers continueront de soumissionner.
“Nous travaillons avec quelques agences d’immigration dont les acheteurs ne sont pas vraiment affectés par les taux d’intérêt”, a-t-il déclaré.
“Ces acheteurs sont un peu plus encaissés.”
