Publié le 14 décembre 2025 à 10h48. Malgré une couverture maladie quasi universelle, l’accès aux soins reste un défi pour de nombreux habitants du Massachusetts, en particulier en raison des coûts élevés et des franchises importantes. Une nouvelle enquête révèle des disparités persistantes et des inquiétudes face aux changements à venir dans les politiques de santé.
- Le taux de non-assurance dans le Massachusetts est de seulement 2,1 %, soit bien en dessous de la moyenne nationale de 8,2 %.
- Près d’un quart des habitants (28 %) ont renoncé à des soins médicaux au cours des 12 derniers mois en raison de leur coût.
- Les changements fédéraux en matière de politique de santé pourraient entraîner une augmentation significative du nombre de personnes non assurées dans l’État.
Le Massachusetts affiche un taux de couverture maladie parmi les plus élevés des États-Unis, grâce à une loi de réforme de 2006 initiée par l’ancien gouverneur Mitt Romney, qui visait à garantir l’accès aux soins pour tous. Cependant, une récente enquête menée par le Centre d’information et d’analyse sur la santé (CHIA) met en lumière des difficultés croissantes pour de nombreux habitants, même ceux qui sont assurés.
L’enquête, réalisée entre janvier et avril auprès de 5 365 foyers, révèle que 98,3 % des résidents du Massachusetts disposent d’une assurance, contre 97,9 % en 2023. Cela représente 139 741 personnes non assurées. Malgré ces chiffres globalement positifs, l’étude souligne que l’abordabilité des soins reste un obstacle majeur. Environ 28 % des personnes interrogées ont déclaré avoir renoncé à consulter un médecin, à faire des examens ou à suivre un traitement en raison des coûts.
Lauren Peters, directrice exécutive du CHIA, a souligné l’importance de ces résultats dans le contexte actuel :
« À la lumière des changements imminents dans la politique fédérale en matière de soins de santé, il est plus crucial que jamais que nous affrontions les défis étroitement liés de l’accès et de l’abordabilité dans le Massachusetts. »
Les responsables de la santé s’inquiètent notamment des conséquences de la fin prochaine des crédits d’impôt fédéraux qui ont contribué à réduire le coût des primes d’assurance. Plus de 10 000 membres du Massachusetts Health Connector ont déjà abandonné leur couverture pendant la période d’inscription ouverte en cours, confrontés à une augmentation des primes. Plus d’informations sur les abandons de couverture.
L’enquête révèle également des disparités importantes. Les personnes non assurées sont plus susceptibles d’avoir entre 19 et 64 ans, ce qui souligne l’efficacité des programmes MassHealth pour les enfants et Medicare pour les personnes âgées de 65 ans et plus. Une proportion plus élevée de résidents hispaniques, d’hommes et de personnes aux revenus inférieurs à 300 % du seuil de pauvreté fédéral sont également non assurés.
Le coût élevé de la couverture et le manque d’informations sur les options disponibles sont les principales raisons invoquées par les personnes non assurées. Bien que la loi de l’État impose de souscrire une assurance ou de payer une pénalité fiscale, de nombreux habitants rencontrent des difficultés à se conformer à cette obligation.
Audrey Shelto, de la Blue Cross Blue Shield of Massachusetts Foundation, estime que le taux de non-assurance pourrait doubler en raison des changements apportés à Medicaid dans le cadre du « One Big Beautiful Bill Act ».
« Même avec une couverture quasi universelle, de nombreuses personnes continuent d’avoir du mal à obtenir des soins lorsqu’elles en ont besoin ou retardent les soins en raison du coût, et le problème est amplifié pour les communautés marginalisées. »
a-t-elle déclaré le mois dernier. Plus d’informations sur les tendances des coûts de couverture santé.
L’enquête met également en évidence les difficultés rencontrées par les personnes assurées, notamment en raison des franchises élevées. Environ 46 % des résidents assurés commercialement ont un plan de santé à franchise élevée (définie par l’Internal Revenue Service à au moins 1 650 $ pour une couverture individuelle ou 3 300 $ pour une couverture familiale). Ces franchises peuvent entraîner des dépenses importantes avant que l’assurance ne prenne en charge une partie des frais.
Près de 90 % des résidents ayant des dettes médicales étaient assurés au moment où ces dettes ont été contractées. Les paiements de franchises (72 %) et les quotes-parts ou coassurances (plus de 50 %) sont les principales causes de ces dettes.
Cependant, le rapport note une légère baisse de la proportion de résidents qui ont du mal à payer leurs factures médicales (19,6 % en 2014 contre 13,7 % en 2023). Les personnes dont le revenu est inférieur à 139 % du seuil de pauvreté fédéral présentent les taux d’endettement médical les plus bas, grâce à l’élimination des franchises et des quotes-parts dans les programmes MassHealth et ConnectorCare pour certains services.
Enfin, l’enquête révèle que près d’un résident sur cinq a rencontré des problèmes administratifs liés aux soins de santé au cours de la dernière année, notamment des difficultés à régler les factures avec les assureurs, à obtenir des informations sur leur couverture ou à obtenir une autorisation préalable. Malgré ces difficultés, 87,5 % des résidents disposent d’une « source habituelle de soins » et 90,4 % ont un médecin traitant, bien que ces chiffres varient selon l’origine ethnique.
Le Sénat devrait examiner une proposition visant à renforcer les soins primaires en 2026, afin d’améliorer l’accès aux soins de base et de réduire les temps d’attente.