Publié le 29 octobre 2024 17h06:00. Le fonds de dette Viola Credit a levé 2 milliards de dollars (environ 1,85 milliard d’euros) pour son troisième fonds, destiné à soutenir les entreprises technologiques et fintech, en particulier dans le domaine du crédit qu’elles accordent à leurs clients.
- Viola Credit a dépassé son objectif initial de levée de fonds, atteignant 2 milliards de dollars.
- Le fonds prévoit de réaliser entre 35 et 40 transactions, avec des investissements allant de 25 à 300 millions de dollars par entreprise.
- Le fonds se concentre sur le financement du crédit accordé par les fintech, excluant les cryptomonnaies et les prêts à haut risque.
Viola Credit, spécialisé dans les solutions de crédit pour les entreprises technologiques et fintech, a annoncé la clôture de son troisième fonds de crédit, avec un montant total de 2 milliards de dollars. Ce succès dépasse l’objectif initial de 1,5 milliard de dollars, témoignant de l’appétit des investisseurs pour ce type d’actifs. Selon Ruthi Furman, associée directrice du fonds, cette levée de fonds permettra de soutenir activement le secteur des technologies financières.
« Nous prévoyons d’exécuter environ 35 à 40 transactions, avec des montants fournis à chaque entreprise allant de 25 millions de dollars à 300 millions de dollars », a précisé Ruthi Furman dans une interview à Calcalist. Le fonds se positionne comme un partenaire stratégique pour les entreprises fintech, en leur fournissant les capitaux nécessaires pour financer le crédit qu’elles accordent à leurs propres clients. Il s’agit d’une approche qui vise à stimuler la croissance de ces entreprises en leur permettant de développer leurs activités de prêt.
Viola Credit se distingue des banques traditionnelles en se concentrant spécifiquement sur les besoins des fintech. Selon Ruthi Furman, le fonds n’investit pas dans les cryptomonnaies ni dans des opérations de prêt considérées comme trop risquées.
« Compte tenu de l’environnement actuel des taux d’intérêt, de nombreuses sociétés de technologie financière ont du mal à générer des bénéfices importants sur le crédit qu’elles accordent. Nous ne prêtons pas à des entreprises qui ont peu de chances de réussir. Lorsque nous fournissons des capitaux, nous évaluons soigneusement le potentiel de l’entreprise. »
Ruthi Furman, associée directrice de Viola Credit
Le fonds précédent de Viola Credit comptait déjà environ un quart d’entreprises israéliennes dans son portefeuille, et l’équipe prévoit de maintenir une allocation similaire pour ce nouveau fonds. Cette stratégie témoigne de l’intérêt de Viola Credit pour l’écosystème technologique israélien.
En septembre 2024, Viola Credit a également annoncé un partenariat stratégique de 500 millions de dollars avec Cadma Capital Partners, une filiale d’Apollo Global Management. Cette collaboration vise à étendre les activités de Viola Credit sur les marchés occidentaux dans le domaine des prêts adossés à des actifs.
La levée de fonds a suscité un fort intérêt de la part d’investisseurs institutionnels et privés du monde entier, notamment des fonds de pension, des compagnies d’assurance et des sociétés d’investissement. En Israël, la société Value Advanced Investments a joué un rôle clé dans la collecte de capitaux auprès d’investisseurs privés qualifiés.
« Cette étape reflète l’intérêt continu des investisseurs institutionnels pour le marché du crédit privé et le rôle croissant des prêts sur actifs en son sein. Dans un environnement dynamique de collecte de fonds, le nouveau capital nous permet de continuer à servir de partenaire stratégique aux prêteurs technologiques et FinTech, en les soutenant alors qu’ils élargissent leurs montages et renforcent leur accès à des capitaux efficaces. »
Ido Vigdor, associé directeur de Viola Credit
Viola Credit fait partie du groupe Viola, qui gère un total de plus de 6,5 milliards de dollars d’actifs. Depuis sa création, Viola Credit a réalisé des transactions de crédit adossé à des actifs dépassant 3 milliards de dollars et gère actuellement un portefeuille de 4 milliards de dollars.
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