Publié le 7 avril 2025. Une habitante de Berne a été condamnée à une amende pour avoir ouvert cinq comptes bancaires à la demande d’un fraudeur se faisant passer pour un employé d’UBS, contribuant involontairement à un réseau de blanchiment d’argent issu d’escroqueries en ligne.
- Une femme de Berne a ouvert cinq comptes bancaires pour un inconnu qui prétendait être un employé d’UBS.
- Ces comptes ont servi à blanchir des fonds provenant d’arnaques commises sur la plateforme de vente en ligne Facebook Marketplace.
- La femme a été condamnée à une amende de 4 800 francs suisses pour blanchiment d’argent.
En mars dernier, une habitante de Berne a répondu à une offre alléchante : un prêt de plus de 50 000 francs suisses. L’offre provenait d’un individu contacté via WhatsApp, qui s’est présenté comme un employé de la banque UBS. Pour bénéficier de ce prêt, la femme a accepté d’ouvrir cinq comptes bancaires dans différentes institutions financières, à son nom, mais pour le compte de cet inconnu.
Après l’ouverture des comptes, l’escroc a obtenu les informations de connexion et les codes de cartes bancaires. Il a ensuite utilisé ces accès pour effectuer des virements et des paiements. La Bernoise a elle-même retiré 2 500 francs sur l’un des comptes, dépensant 2 000 francs pour acquérir des cartes-cadeaux Bitcoin, dont les codes ont également été transmis à l’escroc. Elle a conservé les 500 francs restants.
Des fonds issus d’arnaques sur Facebook Marketplace
L’enquête a révélé que les fonds versés sur ces comptes provenaient d’escroqueries commises sur Facebook Marketplace. Des acheteurs, croyant acquérir des biens tels que des canapés, des téléphones portables, des billets pour un championnat du monde de raclette ou des appareils photo, ont effectué des paiements via Twint, mais n’ont jamais reçu les articles promis. Entre mars et mai 2025, plus de 46 000 francs suisses ont transité par les cinq comptes ouverts par la Bernoise.
Le ministère public du canton de Berne a estimé que la femme aurait dû reconnaître la nature frauduleuse des fonds. Elle avait déjà été impliquée dans deux procédures antérieures pour blanchiment d’argent, ce qui a alourdi sa peine.
La Bernoise a été condamnée à une amende de 4 800 francs suisses pour blanchiment d’argent, à laquelle s’ajoutent 4 350 francs de frais, portant le montant total à payer à 9 150 francs.
Prudence recommandée par UBS
Interrogée par 20 Minutes, un porte-parole d’UBS a souligné l’importance de la vigilance face aux sollicitations non sollicitées :
« En général, il est impératif d’être prudent face aux lettres, e-mails, SMS ou appels téléphoniques non sollicités et, en cas de doute, de contacter son conseiller clientèle au numéro de téléphone officiel. »
Porte-parole d’UBS
UBS recommande également à ses clients de ne pas scanner de codes QR inconnus, de ne jamais cliquer sur des liens contenus dans des messages inattendus et de vérifier manuellement l’adresse des sites web. En cas de question ou d’incertitude, la hotline UBS Digital Banking est à leur disposition.
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