Publié le 11 octobre 2025 à 09h28. Huit personnes ont été interpellées à Amsterdam et à Zaandam dans le cadre d’une enquête sur un vaste réseau de fraude hypothécaire ciblant des travailleurs migrants, impliquant des faux documents et un gonflement artificiel des prix de l’immobilier.
- Huit personnes, dont un agent immobilier, ont été arrêtées pour blanchiment d’argent, escroquerie, faux et fraude hypothécaire.
- Les victimes sont principalement des travailleurs migrants, souvent récemment arrivés aux Pays-Bas et peu familiers avec la langue et les réglementations locales.
- La police estime que cette fraude contribue à l’inflation des prix de l’immobilier et facilite le blanchiment d’argent criminel.
Une vaste opération menée par la police néerlandaise a permis de démanteler un réseau de fraude hypothécaire opérant dans la région d’Amsterdam et de Zaan. Huit suspects, âgés de 27 à 42 ans, travaillant dans l’immobilier, des bureaux administratifs ou en tant que conseillers hypothécaires, ont été placés en garde à vue. L’enquête porte sur des soupçons de blanchiment d’argent, d’escroquerie, de faux et de fraude hypothécaire.
Selon les premiers éléments de l’enquête, le principal suspect, un agent immobilier de 43 ans basé à Zaandam, aurait fourni de fausses informations sur les revenus ou créé de fausses relations de travail pour permettre à des clients d’obtenir des prêts hypothécaires. Le journal Het Parool a révélé que cet agent immobilier se présentait comme un confident des travailleurs migrants, souvent arrivés récemment aux Pays-Bas et ne maîtrisant pas la langue.
Ces travailleurs souhaitaient s’établir comme indépendants, exerçant des professions telles que le nettoyage, le transport de personnes (chauffeurs de taxi), le nettoyage de vitres ou le bâtiment. Ils étaient ainsi éligibles à des prêts hypothécaires, mais sans comprendre pleinement les implications financières.
La police souligne les conséquences désastreuses de ce type de fraude immobilière et hypothécaire. Le manque de vérification rigoureuse des revenus par les prêteurs crée une incitation à la falsification de données, ce qui conduit à une concurrence déloyale sur le marché immobilier et à une inflation artificielle des prix.
En outre, cette fraude facilite le blanchiment d’argent criminel, par exemple en utilisant des fonds illicites pour acquérir des biens immobiliers, rembourser les hypothèques et revendre les propriétés à un prix plus élevé.
La police estime que des milliards d’euros sont blanchis chaque année aux Pays-Bas. L’inflation des prix de l’immobilier, exacerbée par cette fraude, exerce une pression supplémentaire sur un marché déjà tendu et entraîne une perte de recettes fiscales pour l’État.
Pour lutter contre ces pratiques, la police plaide pour une coopération renforcée avec les prêteurs hypothécaires et les notaires. Un détective impliqué dans l’affaire a déclaré à Het Parool :
« Nous devrions permettre aux fournisseurs de prêts hypothécaires tels que les banques de vérifier si les données qu’ils reçoivent correspondent à celles du fisc. En outre, ils doivent rester vigilants. Si un chauffeur de taxi déclare un chiffre d’affaires énorme, il ne faut pas fermer les yeux. Les notaires doivent également être plus critiques. »
Les bureaux de l’agence immobilière de Zaandam ont été perquisitionnés et scellés. Lors des fouilles, la police a saisi des documents administratifs, de l’argent liquide, des biens de valeur tels que des montres et des bijoux, ainsi qu’une matraque. Tous les suspects et plusieurs témoins ont été provisoirement libérés en attendant la suite de l’enquête.
L’enquête se poursuit et d’autres arrestations ne sont pas exclues.
