Remplacement de la ronde: taux d’intérêt, réforme de l’assurance, tendances d’achat

Faites confiance à l’acheteur, Taux d’intérêt inchangés

LE Réserve fédérale annoncée qui maintient son taux de référence dans l’intervalle de 4,25% à 4,5%. La décision du 30 juillet marque la cinquième fois consécutive que le Comité fédéral du marché ouvert a rencontré et n’a pas apporté de variation de taux depuis janvier.

Le président de la Fed, Jerome Powell, a reconnu une forte incertitude dans les perspectives économiques, détectant le ralentissement de la croissance et l’augmentation de l’inflation.

Malgré l’adhérence, les économistes affirment que la Fed ouvrira bientôt un ajustement à la baisse. Les marchés devraient désormais réduire le taux lors de la prochaine réunion de septembre ou avant, en particulier à la suite de la faible relation d’emploi en juillet.

En juin, en raison des taux d’intérêt élevés et de l’incertitude économique, les dépenses des bâtiments résidentiels ont diminué pour le sixième mois consécutif, affectant un minimum de 22 mois, avec une famille unifamiliale (-5,3%) et avec des maisons multifamiliales (-9,5%). L’investissement privé a également diminué brusquement de 15,6% au deuxième trimestre de l’année et le taux de propriété de la Chambre a diminué, selon un emploi récent publié par Bureau des statistiques du travail.

Alors que l’image économique générale montre des signes de faiblesse, en juillet, une légère amélioration des consommateurs s’est produite Indice des prix à la consommation Augmentation de deux points à 97,2. Les consommateurs restent cependant inquiets des taux qui augmentent les prix. Ils croient également que les taux hypothécaires, le prêt automobile et la carte de crédit sont plus susceptibles d’augmenter, selon juillet Indice de confiance des consommateurs.

“Les taux hypothécaires élevés tuent le rêve américain pour les jeunes générations et un chemin vers la richesse financière et la sécurité financière dans leurs années de retraite”, a déclaré Lawrence Yun, chef de l’économiste de l’Association nationale des agents immobiliers. “Il y a plus de locataires et moins de propriétaires de premières maisons.”

Les réductions des taux d’intérêt attendus sont une réponse politique cruciale visant à fournir un certain soutien, en particulier au secteur de la construction du logement, car les gestionnaires politiques naviguent sur les risques de ralentissement de la croissance entre les préoccupations de la pression potentielle jusqu’aux taux des prix. Une baisse des taux pourrait aider le marché immobilier, a-t-il déclaré.

“La clôture des ventes de maisons et des contrats en attente a évolué latéralement pendant un certain temps, même si les prix des maisons se sont élevés et plus d’inventaire se sont présentés sur le marché”, a déclaré Yun. “L’inventaire temporaire élevé sera rapidement absorbé une fois que les taux hypothécaires se dirigeront vers la marque de 6%.”

À partir du 8 août, un taux de prix de 30 ans était de 6,5% et un taux ajusté était de 6,875%.

Plus d’enfants adultes qui rentrent chez eux, l’étude montre

Plus de générations vivent ensemble que jamais, selon un Relation récente depuis Association nationale des agents immobiliers.

Quelle est cette tendance qui guide? Besoin économique. Les trente-six pour cent des acheteurs de maisons ont mentionné les “coûts des coûts” comme principale raison de l’achat d’une maison multi-neigeuse, une augmentation significative contre 15% en 2015.

“L’augmentation de l’achat de maisons multiprenere souligne une tendance plus large guidée par le besoin économique et d’évolution de la dynamique familiale, car elle offre un accord de vie pratique et de solidarité qui résonne avec de nombreuses familles, en particulier dans les périodes d’incertitude économique et de changements sociaux”, indique la relation.

Selon le rapport, le nombre d’enfants adultes qui rentrent chez eux a presque doublé au cours des dix dernières années. Les enfants adultes qui vivent avec des parents ont atteint 21% en 2024, contre 11% en 2015. Environ 20% de ces enfants adultes n’ont jamais quitté la maison. Ils ont mentionné des frais de subsistance élevés, des dettes des étudiants et des difficultés sur le marché du travail comme facteurs moteurs pour vivre avec leurs parents.

Les Bébrans de la génération X (45 à 60 ans) et les jeunes baby-boomers (60 à 78 ans) sont plus susceptibles que les autres générations d’inclure des enfants adultes qui sont rentrés chez eux en raison de défis économiques. Environ un quart (24%) de ces Gen Xers et du baby-boomer ont déclaré avoir trois gains familiaux ou plus.

Les Gen Xers représentent également le pourcentage le plus élevé de ceux qui acquièrent des propriétés multiplier. Ils représentent environ un quart (21%) de tous les acheteurs de maisons multiplier. À 12%, les milléniaux plus anciens, âgés de 35 à 44 ans, sont arrivés à la deuxième place.

Les milléniaux plus âgés (35%), cependant, ont cité les propriétés multigénéréales pour accueillir leurs parents âgés.

Le nouveau rapport exhorte les réformes de l’assurance pour la maison

LE Centre pour l’immobilier de Californie Les dirigeants de la Californie font de l’exhortation à revoir le cadre réglementaire d’assurance des propriétaires des maisons d’État et sont confrontés aux risques climatiques croissants, en particulier les incendies, dans le cadre d’une pression pour stabiliser le marché de l’assurance, qui fait face à des prix croissants, et non au renouvellement et au retrait des principaux assureurs.

“Il est temps de passer des efforts fragmentés pour les solutions de secteur coordonné et public qui peuvent stabiliser le marché, protéger les propriétaires de maisons et construire une durabilité à long terme dans tout l’État”, selon le groupe Relation récente, qui comprend les contributions d’un groupe d’experts dans le monde académique, la défense des consommateurs, l’éducation pour l’atténuation des industries d’incendie et de construction et d’assurance, représentant la Californie et les perspectives nationales.

Le rapport recommande des solutions axées sur les questions qui prévoient la modernisation du cadre réglementaire, la réduction des effectifs de l’espace défendable et des programmes de durcissement domestiques, en faisant avancer la transparence et la cohérence des données et le progrès de l’engagement et de l’éducation du public.

La rationalisation des taux des taux fait partie des recommandations clés du groupe. Le rapport suggère des changements autour du rythme et du processus d’approbation des taux. Les experts en panel ont observé que le temps moyen de l’État pour approuver les documents des taux est d’environ 11 mois, par rapport à la moyenne nationale de 64 jours. La trace rapide de ce processus créera une plus grande prévisibilité pour les assureurs privés, créant des incitations à rester sur le marché ou à retourner en Californie, selon le rapport. Les participants ont suggéré des approbations automatiques et incrémentielles, telles que celles utilisées pour l’augmentation du taux d’imposition de l’eau et de la propriété pour simplifier le traitement.

Le rapport recommande également d’investir un énorme 20 milliards de dollars dans 25 milliards de dollars au cours des cinq prochaines années et par la suite 2 milliards de dollars par an, vers les efforts d’atténuation mondiale au niveau de la propriété. Les experts en panel ont suggéré un modèle de financement co-incluant des compagnies de services publics et d’assurance à l’appui de domaines d’atténuation à «impact élevé».

Association des agents immobiliers de la Silicon Valley (Silvar) Il s’agit d’une organisation commerciale professionnelle qui représente 5 000 agents immobiliers et des membres affiliés engagés dans le secteur immobilier dans la péninsule et dans la baie du sud. Silvar promeut les normes éthiques les plus élevées de la pratique immobilière, agit comme un partisan de la propriété de la Chambre et des propriétaires de maisons et représente les intérêts des propriétaires de propriétaires dans la Silicon Valley.