Publié le 12 janvier 2024 12:37:00. Un couple, un courtier taïwanais et son épouse indonésienne, est accusé d’avoir orchestré pendant plus de dix ans un réseau illégal de transferts de fonds entre Taïwan et l’Indonésie, engrangeant des millions de dollars de frais au détriment notamment de travailleurs migrants.
- Un courtier taïwanais et son épouse sont inculpés pour violation de la loi bancaire.
- Plus de 5,1 milliards de dollars taïwanais (161,28 millions de dollars américains) auraient été transférés via ce réseau clandestin.
- Le couple est soupçonné d’avoir généré au moins 26,66 millions de dollars taïwanais de bénéfices illégaux.
Le bureau du procureur du district de Taipei a annoncé lundi l’inculpation de Chuang (莊), le courtier, et de son épouse Huang (黃), d’origine indonésienne. Ils sont accusés d’avoir enfreint l’article 29 de la loi bancaire taïwanaise, qui interdit aux entités non bancaires d’effectuer des opérations de transfert de fonds, qu’elles soient nationales ou internationales.
Selon l’enquête, Chuang, à la tête de trois sociétés taïwanaises, aurait mis en place ce système de transferts d’argent illégaux dès août 2013. Il s’est associé à plusieurs épiceries d’Asie du Sud-Est à Taïwan, sans les informer de la nature de ses activités, pour cibler une clientèle désireuse d’envoyer de l’argent en Indonésie, notamment des travailleurs migrants.
Les clients avaient la possibilité d’utiliser un site web créé par l’une des sociétés de Chuang ou de se rendre directement dans les épiceries pour remplir des formulaires et remettre leurs fonds. Ces derniers étaient ensuite versés sur des comptes bancaires taïwanais appartenant aux entreprises de Chuang. Huang se chargeait ensuite de transférer des sommes équivalentes en roupies indonésiennes aux bénéficiaires en Indonésie, via des services bancaires en ligne depuis son compte auprès de Bank Central Asia, une banque privée indonésienne. À partir de 2020, des opérations similaires ont été effectuées via un compte ouvert au nom d’une des sociétés de Chuang à la Bank Rakyat Indonesia.
Les frais de transfert variaient en fonction de la rapidité du service. Un transfert standard, arrivant en un à deux jours, était facturé 100 dollars taïwanais. Les transferts « express », promettant une réception en une à deux heures, coûtaient entre 150 et 300 dollars taïwanais. Les épiceries reversaient la majeure partie de ces bénéfices – 80 dollars taïwanais pour un transfert standard et 120 dollars taïwanais pour un transfert express – aux entreprises de Chuang.
L’enquête a également révélé que Chuang collaborait avec un opérateur de transfert de fonds clandestin basé en Indonésie, identifié sous le nom de Su (蘇). Ce dernier était chargé de recruter des clients en Indonésie, à Hong Kong et en Malaisie, souhaitant envoyer des fonds vers Taïwan, notamment pour des transactions commerciales.
Au total, entre août 2013 et août 2023, le couple aurait traité environ 5,16 milliards de dollars taïwanais de transferts, accumulant au moins 26,66 millions de dollars taïwanais de bénéfices. Chuang a tenté de se justifier en affirmant qu’il se contentait d’aider les travailleurs migrants à régler leurs salaires et à effectuer des opérations de change, mais les procureurs soulignent que ces services sont strictement encadrés et réservés aux courtiers en main-d’œuvre agréés, qui ne sont pas autorisés à gérer des entreprises de transfert de fonds transfrontaliers de manière indépendante.
Les procureurs ont demandé au tribunal la confiscation des gains illégaux du couple, d’un montant de 26,66 millions de dollars taïwanais. Chuang et Huang encourent une peine maximale de cinq ans de prison et une amende pouvant atteindre 10 millions de dollars taïwanais en vertu de la loi bancaire.
(Par Hsieh Chunns et Sunny Three)
Article final/AW
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