Bien que les taux d’intérêt d’épargne fluctuent, la Principality Building Society offre aux gens désireux de ranger régulièrement un taux d’intérêt de 7,5% de 7,5% de la pointe du marché.
Les comptes d’épargne réguliers exigent généralement que les gens déposent un montant défini chaque mois. Ils fonctionnent bien pour les épargnants disciplinés qui souhaitent faire leurs économies au fil du temps, et ils bénéficient de taux d’intérêt plus élevés que les comptes standard. Le compte de la Principality Building Society dure six mois et les intérêts sont payés à l’échéance. Les épargnants peuvent investir jusqu’à 200 £ par mois, ce qui permet au pot de passer à un total de 1 200 £, et les retraits ne sont autorisés qu’à ce que le compte ne mûrit.
Comment le compte se compare-t-il?
Alors que la Principality Building Society peut mener avec un taux équivalent annuel (AER) de 7,5%, son mandat de six mois limite l’intérêt total gagné. Avec un investissement mensuel maximal de 200 £, les épargnants se retrouveront avec 1 227,53 £, dont 27,53 £ en intérêt.
En revanche, ZOPA propose un AR de 7,1% sur 12 mois avec une limite plus élevée de 300 £ par mois, permettant aux épargnants d’amasser 3 600 £ d’économies totales. Les intérêts sont payés à la fin de la durée, avec un dépôt complet de 3 600 £ qui devrait gagner environ 255,60 £, portant le solde total à environ 3 855,60 £.
Bien que le taux d’intérêt avec ZOPA soit inférieur, le long terme et la limite de dépôt plus élevée en font une option potentiellement meilleure pour des économies plus importantes.
Contrairement à de nombreux comptes d’épargne réguliers, les épargnants sont autorisés à retirer de l’argent du compte d’épargne ZOPA à tout moment sans pénalité. Cependant, ils ne pourront remplacer l’argent que dans l’allocation mensuelle de 300 £. Par exemple, si vous retirez 500 £ mais que vous souhaitez remettre de l’argent, vous ne pouvez déposer que jusqu’à 300 £.
First Direct propose un AER compétitif à 7% sur 12 mois. Le compte permet un dépôt mensuel plus élevé de 300 £, ce qui totalise jusqu’à 3 600 £ d’épargne au cours d’une année. À la fin du trimestre, Savers aura 3 736,50 £, dont 136,50 £ en intérêt. Les retraits ne sont pas autorisés avant la fin du mandat.
La Cooperative Bank propose également un ARA de 7% sur son épargnant régulier (numéro 1) pendant 12 mois.
Les épargnants peuvent investir jusqu’à 250 £ par mois, réalisant des économies totales pouvant atteindre 3 000 £ et gagner jusqu’à 114,21 £ en intérêt. Ce compte offre également plus de flexibilité, car les gens peuvent effectuer des retraits sans faire face à une pénalité.
Les épargnants sont invités à agir rapidement pour garantir les tarifs les plus élevés lorsqu’ils sont toujours disponibles. Rachel Springall, experte en finance de MoneyFactsCompare.co.uk, a déclaré: «Les épargnants seront déçus de voir des taux d’épargne variables tomber dans tous les temps au cours du mois dernier, montrant à quel point il est essentiel de savoir si leurs pots d’épargne fonctionnent aussi dur que possible.
Elle a ajouté: «Les réductions de la banque de base de la Banque d’Angleterre épelez la misère pour les épargnants, car les banques sont rapides à réduire les taux en réponse et les coupes peuvent en conséquence créer une attitude apathique parmi les épargnants en herbe.
«Il est essentiel que les épargnants regardent au-delà des banques de rue et prennent plutôt un note des nombreuses banques et mutuels challenger en concurrence dans l’arène d’épargne.»
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