Le président Trump et ses alliés républicains au Congrès viennent d’approuver le grand projet de loi qui comprenait la plus grande réduction de notre système de santé de l’histoire – 1 billion de dollars de dollars – et a mis plusieurs règles nuisibles pour la couverture de santé proposée par l’administration au début de cette année. Ces actions auront des conséquences importantes et les prochaines semaines marquent la première occasion pour le marché de l’assurance maladie de répondre, car il s’agit de la période de l’année où les compagnies d’assurance offrent de nouveaux tarifs pour l’année du plan 2026.
Les familles américaines et les autres partisans des consommateurs ont averti à plusieurs reprises les législateurs que le dépassement de ces coupes importantes et l’échec de la prolongation de crédits d’impôt pour les primes améliorés entraîneraient des primes d’assurance des stars. Malheureusement, les Américains sont sur le point de voir ces retombées de première main.
Vous trouverez ci-dessous une distribution des actions fédérales récentes – et dans certains cas, l’inaction – qui déstabilise notre système de santé, ainsi que certaines étapes initiales que vous pouvez prendre pour rejeter et protéger l’accès aux soins de santé abordables.
Les compagnies d’assurance à travers le pays qui fixent un prix plus élevé
Le 1er août est la date limite pour que les assureurs présentent des taux d’assurance maladie proposés pour des plans individuels et petits avec le gouvernement fédéral et certains États ont déjà commencé à émettre les tarifs proposés par les assureurs pour l’année prochaine. Cela donne une fenêtre aux consommateurs et aux employeurs pour voir à quel point leurs coûts augmenteront l’année prochaine et, sur la base des taux publiés jusqu’à présent, les consommateurs de soins de santé à travers le pays pourraient être un choc d’autocollants importants lorsqu’ils achètent de nouveaux régimes d’assurance maladie à l’automne.
À New York, UnitedHealthcare a proposé une augmentation de 66,4% et dans l’Iowa, Medica Insurance Company a proposé une augmentation de 26,7%. À Washington, l’augmentation moyenne proposée chez tous les assureurs est de 21,2% et en Indiana, il est de 20,5%. Ces augmentations ne sont que le début pour certaines personnes, qui verront également leurs coûts augmenter lorsque l’amélioration des crédits d’impôt aux primes expirera à la fin de l’année, laissant des millions d’Américains avec moins d’aide – ou pas d’aide – pour couvrir le coût de leurs prix mensuels.
L’augmentation des taux invite également la “spirale de décès” redoutée, qui se produit lorsqu’il n’y a pas assez de jeunes et de personnes en bonne santé qui s’inscrivent à l’assurance maladie et les taux continuent d’augmenter pour couvrir le coût des personnes au plus haut risque qui reste. Cela augmentera les coûts des soins de santé pour nous tous, quel que soit le type d’assurance que nous avons ou de notre santé, et guidera complètement certains régimes d’assurance en dehors du marché.
Le Congrès n’a pas agi pour empêcher l’expiration des crédits d’impôt premium
Ces dernières années, le taux non assuré de l’Amérique s’est effondré car ils sont de plus en plus américains en mesure de se permettre et de s’inscrire à des régimes d’assurance maladie complets via les marchés de l’ACA. Cela est en grande partie dû à Les crédits d’impôt pour primes améliorées qui aident 20 millions d’Américains à se permettre des primes d’assurance mensuelles. Mais ces crédits d’impôt améliorés sont dus à la date limite en décembre à moins que le Congrès ne les étende. Le leadership républicain a déjà approuvé sa plus grande opportunité d’étendre ces crédits d’impôt pour les familles qui travaillent cette année, en choisissant au lieu d’approuver une forte facture budgétaire qui prolonge les réductions d’impôts pour les entreprises riches et les grandes entreprises, mais pas pour aider les familles à faible revenu à se permettre des soins de santé.
Le Congrès Budget Office (CBO) n’estime pas partisan que si ces crédits d’impôt ne sont pas prolongés, 4,2 millions d’Américains perdront leur couverture d’assurance car il deviendra inaccessible. Les assureurs augmenteront à leur tour les prix de leurs clients restants pour compenser les coûts de perte de ces 4 millions de membres du marché. Par exemple, une personne à revenu moyen pouvait voir une personne de 50 ou 1960 Augmentation des primes de 4 000 $ ou plus en raison de l’expiration des crédits d’impôt premium, en plus de l’impact de l’augmentation des taux globaux de l’assureur. Et dans certains États, les assureurs notent que l’expiration des crédits premium améliorés à l’Enmo le fera Ajout jusqu’à 9,7% à l’augmentation déjà élevée du taux proposé.
Les actions exécutives du président Trump Minano L’Abordable Care Act, ce qui rend plus difficile l’inscription à la couverture sanitaire
Malgré l’opposition écrasante de l’ensemble du secteur de la santé, les Centers for Medicare & Medicaid Services (CMS) une nouvelle règle destinée Ce qui apporte des modifications importantes à l’opération du marché ACA, ce qui rendra le processus de détermination de l’enregistrement et de l’adéquation plus difficile et limitera les possibilités pour les gens de s’inscrire à la couverture. Ces politiques devraient réduire le marché, ce qui augmentera les prix pour les abonnés restants. Pour plus d’informations sur les impacts néfastes de la règle, jetez un œil au nôtre Arte de blog précédent.
En plus de cette règle, le grand projet de loi sur le budget du président Trump comprend des dispositions qui seront plus avancées Limiter l’inscription sur le marché et rendre de nombreuses personnes non admissibles à des crédits d’impôt premium Cela a contribué à maintenir leur couverture.
Le conducteur silencieux des primes élevées – la cupidité des entreprises dans le secteur de la santé
Les prix des soins de santé, en particulier les prix de l’hôpital, continuent de croître année après année et de subir une pression financière croissante sur les assureurs, les employeurs et les patients. Les grandes entreprises hospitalières continuent d’acheter des pratiques plus petites et de se consolider pour augmenter leur pouvoir de marché et fixer des prix irrationnellement élevés. Cette consolidation a eu lieu sans supervision réglementaire ou intervention efficace a conduit à d’énormes augmentations de prix qui guident des coûts plus élevés pour les patients, y compris des prix plus élevés, le tout tandis que la qualité des soins de santé Il reste le même ou même s’aggrave.
Au cours des 10 dernières années, Les prix des hôpitaux ont augmenté de 31% au niveau nationalMaintenant, ils représentent près d’un tiers des dépenses pour les soins de santé américains se développer quatre fois plus vite que les salaires des travailleurs. Les assureurs citent également l’augmentation des coûts des médicaments en tant qu’un autre collaborateur de Prix d’assurance à la hausse.
Que pouvons-nous faire? Acte
Les actions récentes du Congrès et du président, en plus de la cupidité des entreprises en dessous des soins de santé qui guide les prix élevés, créent la tempête parfaite pour les primes d’assurance des étoiles. Mais il y a encore des choses que nous pouvons faire pour éviter au moins un peu des dommages qui en résultent. Il est essentiel que tout le monde fasse entendre sa voix pour protéger l’accès de millions de familles à des prix abordables et aider à réduire les taux d’assurance maladie de 2026. Voici quelques étapes immédiates que vous et vos collègues pouvez être prises:
Personne en Amérique ne devrait choisir entre mettre de la nourriture sur la table ou voir un médecin et nous continuerons à nous battre pour nous assurer que tous les Américains peuvent se permettre les soins de santé dont ils ont besoin.
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