Malheureusement, les escrocs intensifient leurs techniques et leurs tactiques pour cibler des victimes sans méfiance. Mais il existe un type d’escroquerie qui pourrait voir les victimes elles-mêmes sérieusement affectées : le money muling.
Ces personnes utilisent leur compte bancaire pour recevoir de l’argent criminel, intentionnellement ou à leur insu.
Cependant, il s’agit souvent d’argent volé par le biais d’une escroquerie et peut entraîner une sanction sévère.
Lloyds a partagé l’histoire de Molly*, qui a reçu un appel téléphonique inhabituel de son amie Linda**, demandant de l’aide.
Linda avait été contactée par un supposé représentant d’Amazon, disant qu’elle devait un remboursement de 10 000 £ sur certains achats.
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L’appelant a déclaré que Linda n’aurait qu’à télécharger un logiciel sur l’un de ses appareils mobiles ou tablettes pour que le remboursement soit traité.
Désireuse d’obtenir son remboursement, Linda a suivi les instructions de l’appelant et, assez rapidement, l’appelant a pu accéder à distance à son appareil et demander à Linda de l’aider à accéder à ses services bancaires en ligne.
Lorsque 10 000 £ sont apparus sur son compte, Linda était ravie, mais l’appelant a dit qu’il y avait un problème et que le paiement devrait être redirigé vers quelques autres comptes pour qu’il soit traité.
C’est là que Molly est entrée dans l’équation pour la première fois.
L’appelant a expliqué que tout ce que Linda aurait à faire serait d’appeler Molly et de lui dire qu’elle avait eu un « problème de banque en ligne ».
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Ensuite, Linda devrait donner à Molly les détails d’un troisième compte sur lequel transférer les 10 000 £.
Molly, qui voulait aider son amie, a accepté et quand l’argent est arrivé, elle a dit qu’elle ferait le virement.
Cependant, elle n’a pas pu le faire, car la banque a vu les drapeaux rouges de ces transactions.
Il a été identifié que Linda et Molly étaient utilisées comme mules financières à leur insu – et le paiement a été bloqué pour aller plus loin.
L’appelant, qui prétendait être de bonne réputation, était en fait un fraudeur qui tentait de dissimuler les produits du crime par la stratification et l’intégration dans le système financier.
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Linda et Molly étaient simplement des victimes involontaires et ont ensuite été signalées aux autorités compétentes.
Cependant, Lloyds a averti que même ceux qui ne sont pas conscients du fait qu’ils déplacent des fonds volés pourraient faire face à toute la force de la loi.
Leur site Web a expliqué: «Si elles sont prises en train de déplacer des fonds volés, les mules financières se retrouveront sans compte bancaire, avec une cote de crédit endommagée et dans l’incapacité de demander un prêt ou même un contrat téléphonique à l’avenir.
“Ils pourraient également se retrouver avec une peine de 14 ans de prison pour le crime.”
Les recherches de la banque ont montré que moins de la moitié des personnes interrogées réalisent qu’être invité à transférer de l’argent sur leur compte au nom de quelqu’un d’autre pourrait être le signe d’une arnaque.
Depuis 2018, la banque a saisi plus de 91 millions de livres sterling sur des comptes mulets.
Les mules financières peuvent être recrutées de multiples façons, notamment par le biais de publications sur les réseaux sociaux, de fausses offres d’emploi ou d’e-mails ciblés.
En conséquence, il est vital pour les Britanniques de rester sur leurs gardes et de prendre des mesures actives pour se protéger d’être pris pour cible.
Liz Ziegler, directrice de la fraude à la consommation et de la criminalité financière chez Lloyds, a déclaré: «Beaucoup de mules financières que nous avons capturées n’avaient aucune idée qu’elles se livraient à des activités criminelles.
“La promesse d’argent liquide rapide et facile était suffisante pour les inciter à transférer de l’argent via leur compte bancaire en échange d’une commission ou d’une réduction des fonds.
«Mais derrière tous ces stratagèmes apparents pour devenir riche rapidement se cachent des gangs criminels organisés, désespérés de blanchir l’argent qu’ils ont volé, souvent à d’innocentes victimes d’arnaques. C’est pourquoi les sanctions pour devenir une mule financière sont si sévères et peuvent inclure une peine de prison.
« Il est essentiel que les gens soient conscients des signes avant-coureurs et ne se laissent pas entraîner dans des transactions qui semblent trop belles pour être vraies.
“Aucune entreprise légitime ne vous demandera jamais d’utiliser votre propre compte bancaire pour transférer son argent, et le risque de se faire prendre est tout simplement trop grand.”
*, ** – Les noms ont été modifiés pour protéger l’identité des personnes impliquées.
