Publié le 7 décembre 2025 à 22h19. Une étude récente de JD Power révèle que la majorité des utilisateurs de services financiers numériques privilégient la sécurité, mais une part significative néglige les mesures de protection de base, laissant la porte ouverte à la fraude.
- Près d’un quart des clients de banques (23 %) et près d’un tiers des utilisateurs de cartes de crédit (29 %) n’ont pris aucune mesure de sécurité proactive au cours des 90 derniers jours.
- La génération Z est particulièrement touchée par la fraude financière, avec 43 % ayant été victimes de fraude par chèque, épargne ou débit, et 41 % par carte de crédit au cours des 12 derniers mois.
- La moitié des clients de banques (50 %) et 55 % des clients de cartes de crédit ne se souviennent pas avoir été récemment incités par leurs fournisseurs à renforcer la sécurité de leurs comptes.
Les institutions financières investissent massivement dans la cybersécurité pour contrer la menace croissante de la fraude, mais l’étude de JD Power souligne que la protection des comptes repose également sur la vigilance des clients. Selon Jennifer Blanc, directrice principale de l’intelligence bancaire et des paiements chez JD Power, les banques ne peuvent pas agir seules.
« Les institutions financières dépensent des milliards en cybersécurité pour faire face à la menace constante de fraude, mais elles ne peuvent pas faire grand-chose par elles-mêmes. Les clients doivent vraiment faire leur part en utilisant les différents outils fournis pour protéger leurs comptes, mais beaucoup ne connaissent toujours pas les ressources disponibles pour les aider. »
Jennifer Blanc, directrice principale de l’intelligence bancaire et des paiements chez JD Power
L’étude de satisfaction sur la protection financière aux États-Unis 2025 met en évidence un paradoxe : les clients affichent une préférence marquée pour la sécurité, mais ne mettent pas toujours en œuvre les mesures nécessaires pour la garantir. La sensibilisation aux options de sécurité proposées par les banques et les émetteurs de cartes de crédit apparaît comme un point faible.
« La plus grande préoccupation est peut-être que 50 % des clients des banques et 55 % des clients des cartes de crédit ne se souviennent pas avoir récemment été invités par leurs fournisseurs à prendre des mesures de sécurité. La sensibilisation des clients est la clé d’une défense solide contre la fraude, et les banques et les fournisseurs de cartes de crédit semblent manquer la cible lorsqu’il s’agit de garantir que leurs clients connaissent leurs options. »
Jennifer Blanc, directrice principale de l’intelligence bancaire et des paiements chez JD Power
L’étude révèle également que la perception de la sécurité influe sur la satisfaction des clients. Un niveau de sécurité jugé adéquat est associé à une satisfaction élevée, tandis qu’un sentiment d’insécurité entraîne une baisse significative de la satisfaction globale. Il n’y a donc pas de compromis acceptable entre sécurité et commodité : la sécurité perçue comme excessivement contraignante est également mal vécue.
Les mesures de protection les plus courantes adoptées par les clients incluent la vérification régulière des transactions, la mise à jour des applications mobiles et des mots de passe, ainsi que la configuration d’alertes de compte. Cependant, ces actions restent insuffisantes pour une part importante de la clientèle, en particulier chez les jeunes utilisateurs de services financiers numériques.
Pour en savoir plus sur l’étude, consultez le site de JD Power.
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