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Cela montre que 1,4 million de Canadiens ont omis le paiement du crédit au deuxième trimestre. Bien que ce chiffre ait augmenté de 118 000 par rapport à la même période l’année dernière, il tombe légèrement par rapport au premier trimestre.
Rebecca Oakes, vice-présidente de l’analyse avancée à Equifax Canada, a déclaré que c’était “une bonne nouvelle” de voir la stabilisation du taux de criminalité.
“Enfin, nous commençons à voir cette situation se stabiliser un peu”, a-t-il déclaré lors d’une interview.
“La pire nouvelle, cependant, est que sous ce chiffre élevé, nous observons toujours que l’écart financier se développe pour certains groupes de consommation”, a-t-il ajouté, en particulier parmi les propriétaires et les non-propriétaires.
Selon le rapport, environ un sur 19 Canadien qui n’a pas d’hypothèque a perdu au moins un paiement de crédit, contre un sur 37 propriétaires.
La dette totale des consommateurs a augmenté de 3,1% d’un an pour atteindre le suivant pour atteindre 2,58 milliards de dollars, a déclaré Equifax, tandis que la dette des consommateurs aux consommateurs a augmenté à 22 147 $.
Selon M. Oakes, plusieurs facteurs, notamment le taux de chômage élevé et l’incertitude économique, amplifiés par des troubles commerciaux, ont fait que de nombreux Canadiens ont eu du mal à faire face à leurs dépenses quotidiennes.
Les consommateurs de moins de 36 ans sont les plus touchés, selon le rapport.
Les milengarias et la génération Z ont connu leur dette moyenne non à la mort en 2% par rapport à l’année précédente, atteignant 14 304 $. Le taux de défaillance du solde de 90 jours non-mortement de ce groupe est également passé à 2,35%, soit un bond de 19,7% d’un an à l’autre.
“La crise de l’accessibilité financière semble affecter les jeunes consommateurs”, a déclaré Oakes. “Parmi l’augmentation des coûts, l’incertitude de l’emploi et l’accès limité à un prêt abordable, beaucoup se battent pour rester à flot.”
En outre, de nombreux propriétaires qui ont bloqué les taux hypothécaires inférieurs à Pandemic Peak pourraient voir que leurs paiements augmentaient au moment du renouvellement.
“Les niveaux de paiement augmentent pour de nombreux consommateurs lorsqu’ils renouvellent leur prêt hypothécaire et quand c’est trop, la première chose que vous pouvez voir est le manque de paiement de choses comme les cartes de crédit”, a-t-il déclaré.
L’Ontario est resté le point chaud de l’angoisse financière au deuxième trimestre. Le taux de 90 jours et plus impayé était de 1,75%, 15,2 points de base de plus que la moyenne nationale, selon le rapport.
Les taux non rémunérés étaient encore plus élevés dans la ville de Toronto et son environnement, qui sont exposés aux secteurs automobiles et en acier atteints par les tâches douanies.
Cependant, Oakes a déclaré que l’écart financier entre les propriétaires et les non-propriétaires de l’Ontario avait atteint un sommet l’année dernière et a commencé à être réduit.
Une autre agence de surveillance du crédit, TransUnion, a publié son rapport de crédit à la consommation la semaine dernière pour le deuxième trimestre.
La dette des consommateurs a atteint 2 520 milliards de dollars au deuxième trimestre, soit une augmentation de 4,4% du glissement annuel.
“Il est plus probable que les consommateurs à risque ressentent l’impact de l’augmentation du coût de la vie et peuvent choisir d’emprunter davantage, comme les ventes de cartes de crédit, pour aider à couvrir les coûts des biens et services”, a déclaré Matthew Fabian, directeur de la recherche et de la consultation sur les services financiers à TransUnion Canada, dans un communiqué de presse.
“Pour les autres catégories d’emprunteurs de risques, la croissance du solde de votre carte a été inférieure au taux d’inflation, indiquant que ces consommateurs dépendent moins des cartes de crédit pour maintenir leur pouvoir d’achat”, a-t-il ajouté.
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